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互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，微信等社交媒體成了不少金融行業(yè)銷(xiāo)售“獲客”的黃金平臺，幾條似是而非的“專(zhuān)業(yè)建議”或許就能帶來(lái)新的開(kāi)戶(hù)量。但需要注意的是，不當建議或許不僅會(huì )“坑”了客戶(hù)，還會(huì )“坑”了自己與公司。

3月23日，重慶證監局公布了2則罰單，披露了一起違規用個(gè)人微信提供交易建議的案例。

根據罰單披露，西南期貨有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“西南期貨）工作人員、期貨從業(yè)人員羅義勇，在不符合公司投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)制度及從業(yè)人員管理規定的情況下，私自通過(guò)個(gè)人微信向交易者提供期貨交易建議與指導，以此引導交易者到西南期貨開(kāi)立期貨賬戶(hù)。

在提供交易建議過(guò)程中，羅義勇對期貨品種價(jià)格漲跌和期貨市場(chǎng)走勢作出確定性判斷，但未充分揭示期貨交易風(fēng)險。

而西南期貨在知悉相關(guān)情況后，有關(guān)處理不符合《西南期貨有限公司合規管理制度》第五條第二款關(guān)于合規管理謹慎性原則的要求；同時(shí)，公司未按照《西南期貨有限公司合規管理制度》第五條第三款關(guān)于合規管理全面性原則的要求，針對員工使用個(gè)人微信等自媒體工具開(kāi)展客戶(hù)服務(wù)建立相應管理制度和流程，未能有效監測并防范員工在客戶(hù)服務(wù)過(guò)程中可能出現的違規風(fēng)險問(wèn)題，未實(shí)現風(fēng)險管理全覆蓋。

重慶證監局認為，羅義勇的行為違反了《期貨從業(yè)人員管理辦法》（證監會(huì )令第48號）第十四條第二項、第三項的規定（下圖）。

依據相關(guān)法律法規，重慶證監局決定對羅義勇采取監管談話(huà)的行政監管措施；對西南期貨采取責令改正的行政監管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。

重慶證監局表示，西南期貨應立即采取有效措施對上述問(wèn)題進(jìn)行整改，建立健全相關(guān)內控制度，進(jìn)一步規范從業(yè)人員執業(yè)行為，提高合規管理水平，切實(shí)維護交易者合法權益。

風(fēng)險提示及免責條款 市場(chǎng)有風(fēng)險，投資需謹慎。本文不構成個(gè)人投資建議，也未考慮到個(gè)別用戶(hù)特殊的投資目標、財務(wù)狀況或需要。用戶(hù)應考慮本文中的任何意見(jiàn)、觀(guān)點(diǎn)或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。

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