（原標題：老牌投顧公司3日內竟連接2張罰單，廣東科德同天遭罰，展業(yè)頑疾何解？）

(資料圖)

財聯(lián)社7月15日訊（記者 林堅）在時(shí)隔近三個(gè)月無(wú)出具證券服務(wù)機構類(lèi)罰單后，廣東證監局于7月15日連續披露兩張罰單，指出廣東科德投資顧問(wèn)有限公司（下稱(chēng)“廣東科德”）以及陜西巨豐投資資訊有限責任公司（下稱(chēng)“巨豐投顧”）均存在業(yè)務(wù)違規問(wèn)題。

圖為廣東證監局關(guān)于對巨豐投顧廣州分公司采取責令改正措施的決定

根據罰單內容，廣東證監局認為巨豐投顧廣州分公司存在合規管理制度制訂不完善，留痕管理、客戶(hù)適當性管理及客戶(hù)回訪(fǎng)工作不到位等問(wèn)題，因此被該局采取責令改正的監督管理措施。

相較于巨豐投顧，廣東科德被罰的原因更多、更細，且最終被廣東證監局采取責令暫停新增客戶(hù)3個(gè)月的監督管理措施，該公司具體違規事項如下：

內部控制制度、合規管理機制不健全；

公司CRM系統存在漏洞；

無(wú)投資顧問(wèn)執業(yè)資格人員向客戶(hù)提供投資建議；

向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，未告知證券投資顧問(wèn)的姓名及其登記編碼、投資風(fēng)險自擔等內容；

客戶(hù)適當性管理不到位；

個(gè)別客戶(hù)的業(yè)務(wù)推廣、提供服務(wù)環(huán)節不規范；

留痕管理工作不到位。

圖為廣東證監局關(guān)于對廣東科德投資顧問(wèn)有限公司采取責令暫停新增客戶(hù)措施的決定

雖然是同日罰單，但巨豐投顧顯然受到的關(guān)注更多。這家成立了25年的老牌投顧公司于日前已站至風(fēng)口浪尖。就在此次廣東證監局披露罰單的前三天，即7月12日，重慶證監局剛披露了一紙對巨豐投顧重慶分公司的罰單，因該分公司在展業(yè)過(guò)程中存在若干違規事項，被重慶證監局采取責令改正措施，同時(shí)被暫停新增客戶(hù)一年。

財聯(lián)社記者注意到，從實(shí)際發(fā)出監管罰單的日期來(lái)看，巨豐投顧在一個(gè)月內被罰兩次，而這種情況在往日的監管情況中并不多見(jiàn)。公告顯示，重慶證監局下發(fā)罰單在7月7日，廣東證監局在6月8日。

另從被罰緣由來(lái)看，巨豐投顧兩家分公司在展業(yè)過(guò)程中存在的問(wèn)題極為相似。經(jīng)查，巨豐投顧重慶分公司在投顧資質(zhì)、業(yè)務(wù)開(kāi)展流程上違規，同時(shí)業(yè)務(wù)推廣、客戶(hù)招攬行為不規范，且進(jìn)行了誤導性營(yíng)銷(xiāo)宣傳。結合此次廣州分公司的罰單內容，巨豐投顧或在展業(yè)過(guò)程中存在通病。

經(jīng)過(guò)粗略統計，巨豐投顧在五年內接到了6張罰單。多次被監管敲打的巨豐投顧到底發(fā)生了什么？投顧公司將如何合規展業(yè)？這已然是一個(gè)行業(yè)關(guān)注的問(wèn)題以及亟待解決的痼疾。

財聯(lián)社記者此前報道，今年已有包括武漢中證通、山東神光、和訊科技等多家證券投顧機構被罰，處罰原因多是業(yè)務(wù)流程不規范、員工管理混亂、發(fā)布誤導性信息和變相承諾收益等等。今年三月，證監會(huì )更是撤銷(xiāo)了上海證華、上海森洋兩家投顧機構的業(yè)務(wù)資質(zhì)，向證券投顧行業(yè)合規經(jīng)營(yíng)敲響警鐘。

近年多次被點(diǎn)名，廣州分公司整改日期結束

證券投顧機構被外界視作“路子野”，而監管層對這類(lèi)“路子野”也有自己的治理辦法。自從3月撤銷(xiāo)兩家證券投顧機構后，中證協(xié)官網(wǎng)4月份公示的證券投資咨詢(xún)公司僅有81家，對比2002年的162家持牌投顧機構，已是腰斬，監管力度趨嚴。

圖為關(guān)于對巨豐投顧重慶分公司采取責令改正并暫停新增客戶(hù)監管措施的決定

財聯(lián)社記者注意到，此次廣東證監局開(kāi)具罰單的實(shí)際日期為6月8日，而該局要求巨豐投顧應在收到該決定書(shū)之日起，立即開(kāi)展全面整改工作，進(jìn)一步加強內部控制，切實(shí)提高合規管理水平，并于1個(gè)月后完成整改并向該局提交書(shū)面整改報告。根據整改時(shí)間，目前巨豐投顧廣東分公司的整改期已經(jīng)結束。

而此后7月7日，在重慶證監局的罰單中，該局羅列了巨豐投顧重慶分公司三大違規事項：

一是未在中證協(xié)登記為證券投資顧問(wèn)的人員向客戶(hù)提供證券投資建議；

二是證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，未向客戶(hù)告知投資顧問(wèn)姓名和登記編碼；

三是證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬行為不規范，對投資顧問(wèn)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行誤導性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳。

該局要求巨豐投顧重慶分公司應當開(kāi)展全面整改工作，切實(shí)提高合規管理水平，而暫停新增客戶(hù)期滿(mǎn)，重慶分公司應當及時(shí)向該局提交書(shū)面整改報告，在該局整改驗收完成之前，重慶分公司不得新增客戶(hù)。

公開(kāi)資料顯示，巨豐投顧成立于1997年，是經(jīng)中國證監會(huì )批準的首批證券投資咨詢(xún)機構，也是目前中證協(xié)備案公示的81家證券投資咨詢(xún)機構之一。對于這家老牌投顧而言，全面整改、暫停新增客戶(hù)成為監管給其戴緊的金箍帽。

據財聯(lián)社記者此前報道，僅2017 年至2022年3月期間，巨豐投顧已4次被監管點(diǎn)名，而違規事項多次存在無(wú)證券投資顧問(wèn)執業(yè)資格人員向客戶(hù)提供證券投資建議、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬行為不規范，對服務(wù)能力進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳等，且監管也多次暫停該公司新增客戶(hù)一定時(shí)間。

投顧公司“老毛病”難改

證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)一直是風(fēng)險多發(fā)地帶。在業(yè)界人士看來(lái)，巨豐投顧時(shí)常犯“老毛病”，而這些“老毛病”也是多數投顧公司的毛病。

從廣東科德被罰的緣由中，合規管理機制不健全，無(wú)投資顧問(wèn)執業(yè)資格人員向客戶(hù)提供投資建議，個(gè)別客戶(hù)的業(yè)務(wù)推廣、提供服務(wù)環(huán)節不規范，留痕管理工作不到位，客戶(hù)適當性管理不到位等等事項多次也出現在巨豐投顧此前的罰單中。

今年3月，北京、安徽、山東等地證監局分別開(kāi)具了對證券投顧機構的罰單。3月23日，北京證監局對和訊科技采取責令改正監管措施。經(jīng)查，和訊科技存在證券投資顧問(wèn)對過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行誤導性營(yíng)銷(xiāo)宣傳、業(yè)務(wù)推廣環(huán)節留痕管理不到位等問(wèn)題。北京局要求和訊科技立即開(kāi)展全面整改工作，切實(shí)提高業(yè)務(wù)合規管理水平。

同月，安徽證監局對武漢中證通投資咨詢(xún)有限公司合肥分公司采取了責令改正的措施。經(jīng)查，該公司存在實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址與工商注冊地址不符，員工管理混亂，業(yè)務(wù)環(huán)節留痕不到位，財務(wù)未交總部統一管理等多個(gè)問(wèn)題，最終被安徽局要求責令改正。

依然在3月，山東監管局對山東神光司采取責令改正的行政監管措施。該公司在開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)中，存在向客戶(hù)發(fā)送誤導性信息和變相承諾收益的情況。

不難看出，上述被罰緣由都極為相似。據業(yè)界人士在受訪(fǎng)時(shí)介紹，投顧公司屢現違規，而多次被監管采取暫停新增客戶(hù)的措施，這對于證券投資咨詢(xún)公司而言，影響很大，業(yè)務(wù)拓展會(huì )明顯受阻，且用戶(hù)的信任感會(huì )有所下降。

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