（原標題：竟有券商給客戶(hù)“透支”3個(gè)億？3家券商被曝光，交易系統出問(wèn)題引發(fā)虛增資金，或對客戶(hù)扣款不當）

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財聯(lián)社7月21日訊（記者 林堅）三方存管時(shí)代已多年，可是在最新的監管通報中，卻提到了“虛增”客戶(hù)資金的現象，有的竟為客戶(hù)虛增資金高達億級以上，這究竟是何原因？

今年以來(lái)，多家券商交易系統出現異常，公開(kāi)事件多為出現交易宕機事件。財聯(lián)社記者獲悉，就在日前，中國投?；鹣蛐袠I(yè)最新通報了3起近期發(fā)生的券商交易系統異常案例，涉及交易資金虛增，或是多扣客戶(hù)融券紅利等等，一時(shí)間令行業(yè)驚詫?zhuān)袠I(yè)對此特別重視。

其中一例與極速交易系統有關(guān)。從業(yè)務(wù)操作來(lái)看，券商通過(guò)極速交易系統向專(zhuān)業(yè)投資者提供申報委托服務(wù)，每日開(kāi)市前，極速交易系統從集中交易系統獲取客戶(hù)資金、持倉和業(yè)務(wù)權限等初始化數據。此次通報就聚焦上述極速交易系統和集中交易系統存在的問(wèn)題。

根據通報，監控發(fā)現，近期有3家券商在該環(huán)節出現異常情況。

財聯(lián)社記者注意到，中國投?；鸫舜尾⑽磳?家券商實(shí)名通報，而是采用了A、B、C三個(gè)字母代替，通報技術(shù)系統存在缺陷。

案例一：“虛增”客戶(hù)資金近2億，客戶(hù)交易后透支5022萬(wàn)

2022年6月10日8時(shí)45分，A證券公司發(fā)現極速交易系統未進(jìn)行開(kāi)市前的例行重啟，于8時(shí)48分按照操作流程進(jìn)行重啟。由于該公司極速交易系統主備服務(wù)器切換存在缺陷，在系統主服務(wù)器未執行關(guān)閉的情況下重啟了備服務(wù)器，備用服務(wù)器切換成主服務(wù)器后觸發(fā)了數據初始化流程，導致極速交易系統再次從集中交易系統同步了客戶(hù)資金等初始化數據，“虛增”2名客戶(hù)資金合計1.95億元?？蛻?hù)使用“虛增”資金進(jìn)行了證券交易，日終清算后客戶(hù)資金賬戶(hù)出現透支合計5,022.26萬(wàn)元。當日該公司使用自有資金墊付了透支款，次日客戶(hù)彌補了透支款。

案例二：數據回傳出現異常，誤扣客戶(hù)資金超百萬(wàn)

2022年5月27日日終，B證券公司極速交易系統將數據文件回傳集中交易系統時(shí)出現異常，該公司發(fā)現問(wèn)題并進(jìn)行應急處理，手工修改了集中交易系統的已導入數據文件狀態(tài)，并重新發(fā)起數據回傳流程，直至嘗試第4次才成功將所有26個(gè)數據文件導入至集中交易系統。

但是，由于極速交易系統的《融券紅利資金扣收流水文件》每次都成功導入了集中交易系統，該公司應急處理時(shí)未刪除重復數據，日終清算時(shí)應扣收7名融資融券機構客戶(hù)的融券紅利資金合計27.25萬(wàn)元，但實(shí)際扣收了融券紅利資金合計109.01萬(wàn)元。5月31日（T+2）該公司發(fā)現誤扣收客戶(hù)資金問(wèn)題，6月6日該公司采用資金藍補方式向客戶(hù)返還了資金。

案例三：集中交易系統存在缺陷，“虛增”客戶(hù)資金3億元，透支2.8億元

2022年5月18日，C證券公司1名機構客戶(hù)進(jìn)行了1筆上海市場(chǎng)1天期債券質(zhì)押式逆回購交易，涉及金額3億元。根據《上海證券交易所債券交易規則》，債券交易方式采取匹配成交的，按照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則對債券交易申報自動(dòng)匹配成交。對于金額較大的債券交易，則出現“一筆委托、多筆成交”的情況，所以該客戶(hù)的委托交易被自動(dòng)匹配成24筆成交。

為提高清算數據的處理效率，該公司集中交易系統采用“分段計算”模式將清算數據按照每10萬(wàn)條劃分為1個(gè)區間，多區間并行處理。5月18日日終清算時(shí)，該客戶(hù)的24筆成交清算數據被劃分到兩個(gè)分段區間進(jìn)行清算。由于該公司集中交易系統存在缺陷，同一筆委托多筆成交的清算數據劃分為兩個(gè)分段區間的清算邏輯判斷錯誤，系統按照2筆委托解凍日間凍結的客戶(hù)資金，導致日終清算后客戶(hù)資金賬戶(hù)“虛增”資金3億元。

5月19日，客戶(hù)使用“虛增”資金進(jìn)行1天期債券質(zhì)押式逆回購交易，涉及金額2.80億元，日終清算后客戶(hù)資金賬戶(hù)出現透支2.80億元。當日該公司使用自有資金墊付了透支款。5月20日該客戶(hù)債券質(zhì)押式逆回購交易到期彌補了透支款。

衍生引發(fā)其他風(fēng)險隱患，投?；鸸咎岢鋈蠼ㄗh

財聯(lián)社記者注意到，此次中國投?；鸢l(fā)布的監管預警案例通報是今年的第1期（總第26期），就直指券商信息交易安全的問(wèn)題，足見(jiàn)監管對于信息技術(shù)系統風(fēng)險、客戶(hù)資金安全的重視程度。

中國投?；鹬赋?，在案例1和案例2中，證券公司極速交易系統主備服務(wù)器切換、極速交易系統與集中交易系統信息交互出現異常，致使客戶(hù)資金管控失效；在案例3中，證券公司集中交易系統對“一筆委托、多筆成交”涉及的清算場(chǎng)景考慮不充分，系統上線(xiàn)對于不同場(chǎng)景的論證和測試不足，導致“虛增”客戶(hù)資金。

在應急處置中，案例1和案例2的證券公司雖及時(shí)發(fā)現了問(wèn)題，但由于應急處置的操作流程執行錯誤、應急預案場(chǎng)景不夠全面，未能有效解決問(wèn)題，致使引發(fā)了其他風(fēng)險隱患。

以案為鑒，就在此次監管通報的內文中，除了包括對違規案例的詳細通報，投?；鸸疽策M(jìn)行了風(fēng)險分析及防范建議。

一是要強化安全管理，完善公司技術(shù)系統安全運營(yíng)的制度措施，健全系統升級、安全評估、應急處置等方面的操作規范，完善安全復核校驗機制；

二是要對信息技術(shù)服務(wù)商提供的產(chǎn)品進(jìn)行有效把關(guān)，清晰、準確、完整掌握重要信息系統的技術(shù)架構、業(yè)務(wù)邏輯和操作流程等內容，保障信息系統安全穩定運行；

三是要完善應急預案，豐富應急場(chǎng)景，加強業(yè)務(wù)人員培訓，確保關(guān)鍵崗位的應急保障能力，避免因操作不當引發(fā)安全事故。

財聯(lián)社記者注意到，此次投?；鸸驹谕▓髢入m然并未直接點(diǎn)名3家券商，而是采用了A、B、C三個(gè)字母代替，但帶來(lái)的震懾影響廣泛。獲悉上述通知的多位業(yè)界人士在受訪(fǎng)時(shí)表示，雖然不知道是哪些券商犯了錯誤，但是三家券商違規行為的嚴重程度、涉及金額之大，行業(yè)應引以為戒，尤其是今年來(lái)，業(yè)內多次發(fā)生了與信息技術(shù)安全有關(guān)的問(wèn)題，特別引起行業(yè)重視。

包括招商證券、國元證券、華西證券、首創(chuàng )證券等券商在內，都暴露出因技術(shù)系統問(wèn)題引發(fā)的交易風(fēng)險隱患。這并不只是個(gè)案，個(gè)別券商或存在類(lèi)似問(wèn)題，因此業(yè)界格外重視該風(fēng)險的治理。

財聯(lián)社記者注意到，根據投?；鸸窘衲臧l(fā)布的《證券公司投資者保護狀況評價(jià)報告（2022）》，證券公司交易系統穩定仍有改進(jìn)空間。根據該報告，2021年度，因交易系統穩定性被投訴的證券公司有79家，累計被投訴944次，此外，投資者希望券商進(jìn)一步加大技術(shù)投入，做好交易系統運維和上線(xiàn)前測試工作。

而在這次監管通報中，投?；鸸驹俣纫蟾魅贪凑铡蹲C券基金經(jīng)營(yíng)機構信息技術(shù)管理辦法》，高度重視技術(shù)系統問(wèn)題引發(fā)的客戶(hù)交易結算資金安全風(fēng)險，采取措施完善相關(guān)工作。

關(guān)鍵詞： 交易系統