（原標(biāo)題：大罰單頻現(xiàn)！年內(nèi)17家信托公司被罰超4200萬）

財(cái)聯(lián)社7月26日訊（記者 高萍）近日，多家信托公司被罰，年內(nèi)收罰單的信托公司再添新案例。財(cái)聯(lián)社不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，以公告日期來看，截至發(fā)稿，年內(nèi)共計(jì)有17家信托公司被監(jiān)管處罰，合計(jì)被罰金額4257萬元。其中，8家信托公司被罰金額超過（含）100萬元。

從具體數(shù)據(jù)來看，不完全統(tǒng)計(jì)顯示，新華信托領(lǐng)年內(nèi)最大罰單，單次被罰金額達(dá)到1400萬元，中鐵信托、雪松信托緊隨其后，分別被罰860萬元、440萬元。此外，今年以來被罰金額超過200萬元的信托公司數(shù)量遠(yuǎn)超去年同期。業(yè)內(nèi)人士表示，強(qiáng)監(jiān)管實(shí)質(zhì)是為規(guī)范行業(yè)行為及防范風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)計(jì)未來監(jiān)管高壓態(tài)勢持續(xù)。

(資料圖片僅供參考)

大單頻現(xiàn) 上周3家信托公司被罰1430萬元

近期，多家信托公司被罰引發(fā)業(yè)內(nèi)較大關(guān)注。7月22日一天，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布兩家信托公司的罰單。其中，雪松信托因違規(guī)投資設(shè)立非金融子公司并開展關(guān)聯(lián)交易等三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰440萬元，中信信托則因信托項(xiàng)目資金投向不合規(guī)等三項(xiàng)違規(guī)行為被罰130萬元。

而在前一日，四川銀保監(jiān)局于7月21日公布了對中鐵信托的罰單。因通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益等11項(xiàng)違規(guī)行為，中鐵信托被罰高達(dá)860萬元。短短兩日，3家信托公司被罰，且被罰金額均超過百萬。

經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，年內(nèi)共計(jì)有17家信托公司被監(jiān)管處罰，合計(jì)被罰金額4257萬元，平均單家被罰金額達(dá)266萬元。而上周3家信托公司被罰金額則已趕超5家公司被罰量。

財(cái)聯(lián)社發(fā)現(xiàn)，從被罰金額來看，今年以來大額罰單明顯增多。不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)收到百萬罰單的信托公司有8家，超過去年同期的7家。此外，今年以來被罰金額超過200萬元的信托公司共計(jì)有5家，而在去年同期僅為2家。

除雪松信托、中鐵信托兩家信托公司被罰額超過200萬元外，新華信托因13項(xiàng)違規(guī)行為單次被罰1400萬元，收到年內(nèi)最大的一張罰單。上海愛建信托、長安國際信托分別被罰400萬元、270萬元。

在用益信托研究員帥國讓看來，處罰是對信托公司的指導(dǎo)與警示，罰單只是手段，實(shí)質(zhì)是為了規(guī)范行業(yè)行為及防范風(fēng)險(xiǎn)，為信托業(yè)長久可持續(xù)發(fā)展做鋪墊。伴隨強(qiáng)監(jiān)管的持續(xù)，未來處罰可能依然存在高位。

被罰原因多樣 全方位監(jiān)管促行業(yè)健康發(fā)展

從違規(guī)的內(nèi)容來看，各家被罰信托公司不盡相同。諸如，雪松信托被罰涉及違規(guī)投資設(shè)立非金融子公司并開展關(guān)聯(lián)交易。

財(cái)聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn)，多家被罰公司涉及信披問題。中鐵信托11項(xiàng)違規(guī)行為中，其中之一為“信息披露不充分”。新華信托13項(xiàng)違規(guī)行為中也包括“未按規(guī)定進(jìn)行信息披露”。此外，吉林信托、長安國際信托被罰也均由于信披違規(guī)。

亦有多家信托公司被罰涉及貸后管理不到位等情況。諸如，中信信托、中鐵信托被罰的原因中均包括貸后管理不到位，中鐵信托具體被罰則是因?yàn)椤百J后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用”。

帥國讓分析，近年來的處罰緣由不僅僅聚焦于具體業(yè)務(wù)，也體現(xiàn)為信息披露、管理等全方位，而且對信托公司和責(zé)任人進(jìn)行雙罰。財(cái)聯(lián)社統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，僅僅上周，雪松信托被罰事件牽涉的被罰相關(guān)當(dāng)事人達(dá)到7名，其中，該公司原董事長裘強(qiáng)被警告并禁止終身從事銀行業(yè)工作。

法詢金融監(jiān)管研究院副院長周毅欽表示，隨著資金信托管理辦法的落地，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)會逐漸緩釋，在處罰公司數(shù)量、罰單數(shù)量、處罰金額、雙罰比例上，銀保監(jiān)會將會一如既往地加強(qiáng)對信托公司和信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度。

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