（原標題：奉送答案“小紙條” 又一證券從業(yè)人員遭罰）

財聯(lián)社8月26日訊（記者 楊卉）為客戶(hù)順利通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)，券商工作人員在提前告知回訪(fǎng)問(wèn)題，并將答案奉上；為使客戶(hù)通過(guò)包括業(yè)務(wù)資格風(fēng)險測評，同樣提前將答案奉上。這樣的情景，在證券行業(yè)已不少見(jiàn)。

(相關(guān)資料圖)

8月26日，青島證監局發(fā)布一則警示函，其中提到，五礦證券理財經(jīng)理因在公司進(jìn)行客戶(hù)電話(huà)回訪(fǎng)前，向客戶(hù)發(fā)送回訪(fǎng)問(wèn)題并提供答復口徑，而被監管出具警示函。中證協(xié)備案信息顯示，該名理財經(jīng)理有五年的證券從業(yè)經(jīng)驗，碩士學(xué)歷。

向投資者“遞小紙條”而帶來(lái)的違規處罰并不鮮見(jiàn)，此前的監管處罰中就有客戶(hù)經(jīng)理違規為客戶(hù)提供兩融答案、為客戶(hù)開(kāi)通北交所測評提供答案、券商事先給出回訪(fǎng)模板等案例。該類(lèi)行為因違反投資者適當性原則，被監管明令禁止，卻仍有券商服務(wù)人員踏過(guò)邊界。

分公司理財經(jīng)理的越界服務(wù)

根據青島證監局的公告，五礦證券山東分公司理財經(jīng)理張啟龍，因在公司進(jìn)行客戶(hù)電話(huà)回訪(fǎng)前,向客戶(hù)發(fā)送回訪(fǎng)問(wèn)題并提供答復口徑，被采取出具警示函的監管措施。

青島證監局指出，上述行為違反了《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第十一條的規定。根據《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第二十四條、第二十六條的規定，并要求該理財經(jīng)理認真吸取教訓，增強合規意識，杜絕違規行為再次發(fā)生。

根據《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》第十一條的規定，證券經(jīng)紀人從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)，應當遵守法律、行政法規、監管機構和行政管理部門(mén)的規定、自律規則以及職業(yè)道德，自覺(jué)接受所服務(wù)的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務(wù)，向客戶(hù)充分提示證券投資的風(fēng)險。

對此，記者采訪(fǎng)了相關(guān)業(yè)內人士，出現這類(lèi)情況，往往是因為相關(guān)測評或回訪(fǎng)內容涉及客戶(hù)風(fēng)險等級測評、對相關(guān)理財產(chǎn)品合同條款是否知悉風(fēng)險、是否保障本金安全、是否理解相關(guān)產(chǎn)品投向等問(wèn)題，提前讓客戶(hù)配合作答，而后續客戶(hù)理財出現大幅虧損的情況下引起客戶(hù)投訴，監管進(jìn)行核查后獲知相關(guān)回訪(fǎng)流程及適當性管理缺失等問(wèn)題。

從過(guò)往案例來(lái)看，券商工作人員違規幫助客戶(hù)通過(guò)投資者適當性認定的現象并不少見(jiàn)，為客戶(hù)提供風(fēng)險測評答案，與客戶(hù)提前溝通相關(guān)回訪(fǎng)內容等行為時(shí)有發(fā)生，這意味著(zhù)部分券商在展業(yè)活動(dòng)中投資者教育以及適當性認定工作流于表面。

對券商以及一線(xiàn)從業(yè)人員而言，這種做法或許有利于提升短期業(yè)績(jì)，但也將為后續的業(yè)務(wù)糾紛埋下隱患，合規問(wèn)題仍需引起重視。

客戶(hù)回訪(fǎng)異常多被罰，合規展業(yè)需重視

無(wú)獨有偶，2022年7月12日，西藏證監局也因回訪(fǎng)問(wèn)題，對太平洋證券拉薩柳梧新區營(yíng)業(yè)部采取責令改正的行政監管措施。

經(jīng)監管部門(mén)調查，該證券營(yíng)業(yè)部存在三大問(wèn)題，首先是對異常情況處理不到位。2021年，營(yíng)業(yè)部在存量客戶(hù)回訪(fǎng)工作中發(fā)現異?？蛻?hù)1戶(hù)，為非本人接聽(tīng)?？偛?021年12月16日要求營(yíng)業(yè)部對該客戶(hù)進(jìn)行核查處理，并妥善保存回訪(fǎng)記錄備查。2021年12月17日至檢查當日，營(yíng)業(yè)部未對該異?？蛻?hù)進(jìn)行核查處理。

其次，人員崗位管理不規范。2018年，營(yíng)業(yè)部向監管部門(mén)報備開(kāi)展期貨IB業(yè)務(wù)，2名具備資質(zhì)的人員為王某一和王某二。2021年8月王某二轉為合規崗。營(yíng)業(yè)部不具備期貨IB業(yè)務(wù)的展業(yè)條件。但于2021年10月和11月分別為兩名客戶(hù)開(kāi)通了IB業(yè)務(wù)。

此外，適當性管理不到位。2022年，營(yíng)業(yè)部對投資者王某開(kāi)展了投資者風(fēng)險承受能力重新測評，測評結果為C1。但王某于測評后交易了風(fēng)險等級高于R1的產(chǎn)品。

上述行為違反了相關(guān)規定，西藏證監局除了對營(yíng)業(yè)部采取責令改正的行政監管措施；同時(shí)還要求營(yíng)業(yè)部應高度重視，認真學(xué)習法律法規，采取有效措施積極整改，完善內部控制，強化合規管理，對相關(guān)責任人進(jìn)行問(wèn)責，并要求其于收到該行政監管措施一個(gè)月內提交書(shū)面整改報告。

2022年4月21日，遼寧局信券商達證券阜新解放大街證券營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的監管措施，因該營(yíng)業(yè)部存在原工作人員在任職期間，存在替客戶(hù)辦理證券交易的行為，以及對客戶(hù)在電話(huà)回訪(fǎng)中反映理財經(jīng)理承諾收益的違規線(xiàn)索，未及時(shí)予以核查處理。此外，在客戶(hù)回訪(fǎng)中存在工作人員誘導客戶(hù)回答問(wèn)題、未完整保存回訪(fǎng)錄音情況。

2021年1月15日，陜西局對華福證券西北分公司采取責令改正的監管措施，因該分支機構存在公示信息不準確和客戶(hù)回訪(fǎng)和異常交易監測不規范的行為。陜西局監管局指出，華福證券西北分公司客戶(hù)回訪(fǎng)留痕不全，且存在營(yíng)銷(xiāo)人員辦理客戶(hù)回訪(fǎng)的情況，部分員工手機號未錄入員工行為監測系統。

關(guān)鍵詞： 從業(yè)人員