（原標題：博樂(lè )智投一周年：博時(shí)基金保駕護航 建立全鏈條投顧陪伴服務(wù)體系）

截至2021年底，我國的基金投資者已超過(guò)7.2億人，伴隨著(zhù)基金投資大時(shí)代的來(lái)臨，“基金賺錢(qián)而基民不賺錢(qián)”也成為行業(yè)發(fā)展痛點(diǎn)。而基金投顧作為鏈接基金公司和基民之間的關(guān)鍵環(huán)節，則成為突破瓶頸的重要途徑。

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國內頭部基金公司博時(shí)基金旗下的博樂(lè )智投就是基金投顧中的佼佼者。日前，博樂(lè )智投跨越了其上線(xiàn)一周年的重要時(shí)點(diǎn)。博樂(lè )智投，品牌寓意是“善于發(fā)現基金中的千里馬，幫客戶(hù)在投資理財的長(cháng)跑中勝出”?；仡欉^(guò)去的一年，博樂(lè )智投不改初心，并取得了斐然的成績(jì)：客戶(hù)留存率方面達到92%，彰顯了公司超強的控制風(fēng)險能力。

全過(guò)程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系

基民已超過(guò)全國半數人口，而持有周期短、盲目擇時(shí)、追逐熱點(diǎn)以及迷信“冠軍基”和“爆款基”等認知誤區，成為了阻礙基民贏(yíng)得收益的主要原因。

基金投顧在此背景下應運而生?；鹜额櫶峁┑氖且环N貫穿投資全程、全天候的專(zhuān)業(yè)服務(wù)，可以根據客戶(hù)需求，在客戶(hù)授權下直接進(jìn)行基金的購買(mǎi)、調倉等操作，更通俗的說(shuō)法就是代買(mǎi)和賣(mài)基金，代客戶(hù)做資產(chǎn)配置。與FOF的產(chǎn)品思維不同，基金投顧是客戶(hù)思維，更加針對性地解決擇基困難、投資行為習慣欠佳以及容易受誤導進(jìn)行“贖舊買(mǎi)新”等操作等一系列投資弊端。

博時(shí)作為深圳地區2021年度首批獲得試點(diǎn)開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)的機構，將“專(zhuān)業(yè)的投、優(yōu)質(zhì)的顧”作為近年來(lái)的重要發(fā)展戰略之一，成功在2021年10月上線(xiàn)了博樂(lè )智投。目前，博樂(lè )智投已經(jīng)建立起“投前-投中-投后”的全過(guò)程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系：投前，會(huì )根據客戶(hù)的投資期望、投資偏好，投資期限等進(jìn)行智能分析，定制私人資產(chǎn)配置方案；投中，可以接受客戶(hù)委托，全程跟蹤，自動(dòng)調倉，讓客戶(hù)輕松理財；投后，能夠通過(guò)專(zhuān)業(yè)的“顧”，幫助投資者獲得優(yōu)質(zhì)持倉體驗，幫助投資者進(jìn)行更理性的投資決策。

通過(guò)提供個(gè)性化的顧問(wèn)式服務(wù)和投資陪伴，博樂(lè )智投也實(shí)現了對客戶(hù)行為指導，優(yōu)化客戶(hù)持倉體驗的效果。博時(shí)基金互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理吳偉杰表示：“博樂(lè )智投能夠更細致的了解客戶(hù)理財目標，通過(guò)客戶(hù)的投資金額、風(fēng)險偏好、流動(dòng)性要求、投資目標、投資期限等各個(gè)維度進(jìn)行調研和數據挖掘，充分了解客戶(hù)需求和畫(huà)像，對應提供不同層級的組合投資策略和持續投后陪伴，幫助客戶(hù)逐步建立更長(cháng)期、理性、健康的投資行為習慣?！?/p>

博時(shí)基金互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理 吳偉杰

正因如此，博樂(lè )智投受到不同年齡段的投資者的支持與喜愛(ài)。根據統計數據，80后穩坐投資主力軍的位置，用戶(hù)占比達36%；頗為穩健的60、70后，也十分信賴(lài)并樂(lè )于嘗試高科技含量的博樂(lè )智投，這部分用戶(hù)占比約34%；此外，作為投資新興勢力的90后也快速崛起，用戶(hù)占比超過(guò)29%。

博時(shí)基金以投研等實(shí)力賦能投顧業(yè)務(wù)

博樂(lè )智投之所以能夠為投資者提供全方位的基金投顧服務(wù)，來(lái)源于博時(shí)基金以切實(shí)改善客戶(hù)盈利體驗、提升客戶(hù)理財服務(wù)感受為出發(fā)點(diǎn)，構建了三大核心能力為基金投顧業(yè)務(wù)保駕護航。第一，公司的系統和技術(shù)業(yè)內領(lǐng)先，建設了高性能、開(kāi)放架構、敏捷迭代的服務(wù)平臺；第二，公司具備深厚的互聯(lián)網(wǎng)客戶(hù)基礎積累，能夠為投顧業(yè)務(wù)的展業(yè)提供有力的支持；第三，公司具有基金業(yè)內較大的資產(chǎn)配置投研團隊，配置經(jīng)驗豐富。

博時(shí)基金在業(yè)內的實(shí)力有目共睹：作為國內首批成立的“老五家”基金公司之一，截至2022年9月30日，博時(shí)管理資產(chǎn)規模逾16597億元人民幣，服務(wù)客戶(hù)總量超過(guò)1.5億元，并累計獲得了47座金牛獎。有強有力的基金公司加持，博樂(lè )智投能夠具備針對不同投資者的理財需求，提供豐富的投顧策略就順理成章了。

對于博樂(lè )智投不同階段的發(fā)展，博時(shí)基金也有明確的規劃，吳偉杰表示：“基金管理公司的核心能力是投研，因此主要通過(guò)產(chǎn)品業(yè)績(jì)和投資體驗來(lái)構建核心競爭力，投顧業(yè)務(wù)發(fā)展初期主要通過(guò)外部銷(xiāo)售機構合作獲取保有規模。但從長(cháng)期發(fā)展來(lái)看，基金投資+賬戶(hù)服務(wù)+交易陪伴對基金投顧業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展起到重要意義。故對于機構來(lái)說(shuō)，可通過(guò)為客戶(hù)量身定制專(zhuān)屬的資產(chǎn)配置方案，提供長(cháng)期持續的陪伴與服務(wù)，注重客戶(hù)利益、滿(mǎn)足客戶(hù)需求?！?/p>

關(guān)鍵詞： 博時(shí)基金