對一家企業(yè)而言，高管對企業(yè)目標的制定和最終走向都起著(zhù)至關(guān)重要的作用，監管三令五申，險企董監高應當在任職前取得銀保監會(huì )或其派出機構核準的任職資格。但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)中，高管未經(jīng)監管部門(mén)許可就“上任”的案例時(shí)有發(fā)生。

9月28日，北京商報記者了解到，前海再保險股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“前海再保險”)因聘任不具有任職資格人員擔任公司董事、高級管理人員，“吃下”合計32萬(wàn)元罰單。

事實(shí)上，并非前海再保險一家“栽”了。北京商報記者梳理發(fā)現，今年以來(lái)，人保健康險、太保財險威海中心支公司、華安財險臨汾中心支公司、泰康養老險大連分公司等接連栽在高管聘任上。如罰單顯示，2019年8月30日，人保集團任命華山為人保健康黨委書(shū)記、總裁，并要求“請按有關(guān)規定辦理”。華山到人保健康工作之后，在未取得高管任職資格核準情況下，存在以總裁名義主持總裁辦公會(huì )議、簽發(fā)公司經(jīng)營(yíng)相關(guān)重要文件、在公司年度會(huì )議講話(huà)等行為，實(shí)際履行高管職責。

除了存在聘任不具有任職資格人員的違法行為，有險企還存在“粉飾”高管履歷，忽視其存在的違法違規行為等情況。

我國《保險法》規定，保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人的高級管理人員，應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規，具有履行職責所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。而違反規定，聘任不具有任職資格人員的，由保險監督管理機構責令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。顯然，不具有任職資格的人員當高管難逃一紙罰單。

對于保險公司冒一定風(fēng)險去聘用不合規的高管，資深精算師徐昱琛表示，這體現了個(gè)別保險公司的不重視或者不了解，如果保險公司知道高管有相應的處罰規定，絕大部分保險公司都不愿意鋌而走險，因為違規遭到處罰是板上釘釘的事。

而近兩年，監管部門(mén)嚴防金融風(fēng)險?！侗ｋU公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規定》)的下發(fā)也再度明確，對存在被金融監管部門(mén)取消、撤銷(xiāo)任職資格，以及被金融監管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)，進(jìn)入黑名單等行為，董事、監事或者高級管理人員任職資格均不予核準。另外也對擬任高管從業(yè)經(jīng)歷年限作了規定。

那么，為何違規聘高管屢禁不止、鋌而走險?有業(yè)內人士表示，此舉暴露了部分險企合規風(fēng)險意識依舊淡薄。

徐昱琛則推測，總公司層面聘任董事長(cháng)或者總經(jīng)理，會(huì )得到監管機構的重視，并且會(huì )進(jìn)行充分溝通，所以像“帶病提拔”“帶病任命”的情況可能性很低。但保險公司遍布全國30多個(gè)省市自治區，保險公司中心支公司有幾百個(gè)，大型的公司甚至有上千個(gè)中心支公司。相對來(lái)說(shuō)，這些分支機構無(wú)論是從對于法律的理解、制度的執行上，還是與監管的溝通方面，或多或少都會(huì )有一些不到位的地方。再加上全國財險、壽險公司總共加起來(lái)接近200家，擬任的高管可達上萬(wàn)人，在基數較大的規?；A上，總歸會(huì )有保險公司執行不到位的情況。

“行業(yè)快速發(fā)展，新公司、新機構的成立最需要招募新的高管，保險公司人員流動(dòng)性大是客觀(guān)存在的現象，但缺人也不能把不合適的人提拔到不合適的崗位。”徐昱琛補充道。

高管違規上崗對于公司、個(gè)人都是有不利影響的，徐昱琛認為，第一是開(kāi)展業(yè)務(wù)方面，對公司在職高管有影響，違規個(gè)人轉到其他公司等方面會(huì )有影響。第二個(gè)是聲譽(yù)風(fēng)險，監管會(huì )公布處罰信息，如果罰款數額較大，對于保險公司的市場(chǎng)或者聲譽(yù)都有比較大的影響。第三，如果保險公司反復出現此類(lèi)情況，會(huì )對公司未來(lái)發(fā)展產(chǎn)生影響，比如會(huì )影響保險公司的償付能力或者償付能力打分，甚至引起監管的關(guān)注及檢查，開(kāi)展業(yè)務(wù)方面，償付能力最低資本金的要求有可能也會(huì )提高。

那應如何構筑防止高管違規上崗的防火墻?徐昱琛表示，個(gè)人層面，擬任高管要如實(shí)申報自身的教育從業(yè)經(jīng)歷以及是否受過(guò)相應的行政處罰，在個(gè)人申報的基礎上，公司要有相應人事部門(mén)開(kāi)展基本的背景調查，比如驗證其學(xué)歷，也可以聘任專(zhuān)業(yè)的公司或者通過(guò)其原單位HR及上級人員核實(shí)工作經(jīng)歷等行為。(記者 陳婷婷 實(shí)習記者 胡永新)

關(guān)鍵詞： 險企董監高 未獲批準 違規上崗 屢禁不止