在營(yíng)P2P清零后，卷入非法集資案件的網(wǎng)貸平臺追贓工作持續進(jìn)行中。11月24日，深圳市公安局福田分局發(fā)布了關(guān)于“紅嶺創(chuàng )投”“投資寶”“紅嶺資本”等三家“紅嶺系”網(wǎng)貸平臺的案情進(jìn)展通報。

根據深圳市公安局福田分局發(fā)布的通報，包括創(chuàng )始人周某平在內，三家平臺共計74名犯罪嫌疑人被警方以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被執行逮捕。同時(shí)，警方已在江蘇、廣東、湖南、浙江、安徽、四川、北京等省市查封房產(chǎn)一批，并且已經(jīng)凍結了關(guān)聯(lián)公司股權、銀行賬戶(hù)一批，以及關(guān)聯(lián)上市公司股票。

目前，前述三家平臺已有多名公司股東、高管、員工被退繳違法所得，多名相關(guān)借款人歸還借款本息。深圳警方再次敦促相關(guān)單位和人員主動(dòng)退繳獲取的廣告費、代理費、傭金、提成等收入，相關(guān)合作機構和借款人依法履行還款義務(wù)，及時(shí)歸還借款本息。

除了“紅嶺系”平臺案件進(jìn)展外，深圳市公安局此前也陸續披露了多家平臺的處理進(jìn)展。11月23日，深圳市公安局福田分局公布了“宜聚網(wǎng)”平臺的案件進(jìn)展，相關(guān)負責人因涉嫌職務(wù)侵占、合同詐騙等被采取強制措施。自2021年8月開(kāi)始，警方查封疑似涉案車(chē)輛378輛、涉案房產(chǎn)5處，扣押涉案車(chē)輛4輛，凍結銀行涉案存款80萬(wàn)元。

其他地區的網(wǎng)貸平臺回款也在監管督促下持續進(jìn)行中，其中，北京各區監管方對轄區內網(wǎng)貸平臺運營(yíng)情況作出了披露，包括自愿退出且承諾已經(jīng)結清網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的機構、借款人惡意逃廢債名單等。同時(shí)，還多次公開(kāi)要求未完成清退工作的平臺高管返崗工作。

在零壹研究院院長(cháng)于百程看來(lái)，在營(yíng)P2P網(wǎng)貸平臺清零之后，立案處置、清退和回款，平穩解決出借人資金回收問(wèn)題成為重點(diǎn)。出借人資金沒(méi)有回收，一方面是部分平臺違法將資金挪用并沒(méi)有正常開(kāi)展業(yè)務(wù)，另一方面更重要的是借款人違約導致巨額壞賬，在網(wǎng)貸平臺全面清退背景下，有些借款人心存僥幸而故意逃廢債。

“對于有些平臺來(lái)說(shuō)，逃廢債甚至成為平臺無(wú)法正常清退的主要原因。因此，平臺高管返崗，和公安機關(guān)、監管方一起打擊惡意逃廢債，對借款人進(jìn)行催收，是比較有效的回款處置選擇。”于百程表示。

易觀(guān)高級分析師蘇筱芮同樣指出，不論P2P平臺當前是否正常運營(yíng)，出借人、借款人與平臺之間的合法債務(wù)都是受到法律保護的。但受到監管要求，在營(yíng)P2P清零后員工流失、組織架構也不復當年，只有核心管理人員進(jìn)行后續的工作處理，回款也存在一定難度。“監管部門(mén)將持續按照流程進(jìn)行催收、回款工作，平臺借款人也不應抱有僥幸心理，已有多家P2P平臺接入央行征信系統，及時(shí)還款才是正道。”

北京商報記者了解到，自2018年網(wǎng)貸行業(yè)拉開(kāi)清退序幕以來(lái)，P2P平臺失聯(lián)、跑路、卷入非法集資等案件的消息時(shí)有傳出，僅有少數平臺順利完成兌付工作后轉型。

網(wǎng)貸平臺回款進(jìn)款也始終是業(yè)內的熱點(diǎn)問(wèn)題，身涉其中的投資人更是焦急地等待回款。需要注意的是，在這一過(guò)程中，也有部分不法分子，以“對沖金”“通道費”“注資激活”等名義設下回款騙局。北京商報記者此前就在報道中提到，有人通過(guò)短信、郵件等方式吸引用戶(hù)，打著(zhù)監管、回款的旗號誘導用戶(hù)出資。

“在P2P回款過(guò)程中，時(shí)有一些組織利用出借人急于拿回資金的心理而實(shí)施各種幫助回款的騙局，實(shí)際上是對不明真相出借人的二次傷害，”于百程指出，在網(wǎng)貸平臺清退進(jìn)入司法程序后，出借人要關(guān)注公安機關(guān)等官方信息，遇事向公安機關(guān)咨詢(xún)。

蘇筱芮則進(jìn)一步強調，針對P2P投資人實(shí)施的詐騙行為，完全是利用了投資人的急切心理。投資人首先應當提升分辨信息的能力，勿輕信來(lái)自微信群、QQ群等非官方渠道的陌生人信息，對“有關(guān)系，能優(yōu)先回款”等話(huà)術(shù)保持警惕;其次應當對自己的身份信息、資金賬戶(hù)信息的填寫(xiě)保持謹慎態(tài)度，拒絕非官方渠道的資料寄送和信息填寫(xiě);最后，資產(chǎn)清收進(jìn)度以及回款進(jìn)度、回款比例等關(guān)鍵信息應當以平臺官方或警方公告為準，勿輕信不明來(lái)源的信息。(記者 岳品瑜 廖蒙)

關(guān)鍵詞： 非法集資 紅嶺系 網(wǎng)貸平臺 案情進(jìn)展