（原標題：中證協(xié)調研券業(yè)數字化轉型報名截止，各有哪些特色案例上報？提前劇透調研答案）

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財聯(lián)社8月24日訊（記者 林堅）隨著(zhù)金融科技的快速發(fā)展，數字化轉型已然成為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅動(dòng)力，也是各大券商的必答命題。財聯(lián)社記者注意到，中證協(xié)日前向行業(yè)開(kāi)展調研，了解各大券商數字化轉型工作情況，券商需在8月20日前完成信息報送工作。據記者多方了解，在截止日期前，券商按照協(xié)會(huì )要求陸續完成了報送工作。

此次向中證協(xié)上報的信息主要是各券商截至今年6月30日的數字化轉型工作進(jìn)展及成果，中證協(xié)重點(diǎn)關(guān)注數字化如何賦能公司的具體業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理。根據財聯(lián)社記者所掌握的情況來(lái)看，近年來(lái)，券商在數字化轉型方面的側重點(diǎn)不同，賦能領(lǐng)域也有差異，但整體內容非常豐富。值得一提的是，券商數字化轉型的過(guò)程中，結合了自身特色的同時(shí)，也體現了對行業(yè)未來(lái)發(fā)展的前瞻性思考。

某華南地區頭部券商表示，公司長(cháng)期以來(lái)重視數字化轉型，為此進(jìn)行了大量的人力及財力投入，也時(shí)刻總結經(jīng)驗，這次上報的信息是公司經(jīng)驗的高度總結；但也有部分中小型券商表示，公司在數字化方面的經(jīng)驗有限，成果不及頭部券商突出，上報案例信息不多。

據了解，此次中證協(xié)調研工作的結果將用在其組織編寫(xiě)的《證券公司數字化轉型實(shí)踐報告及典型案例》之中，展現券商在數字化轉型實(shí)踐方面的優(yōu)秀成果、好經(jīng)驗、典型案例等。調研結束后，中證協(xié)下一步還將組織評審優(yōu)秀案例，開(kāi)展優(yōu)秀案例宣講和行業(yè)培訓，向行業(yè)推廣學(xué)習，并向監管部門(mén)報送成果。

不少券商表示，公司信息技術(shù)部門(mén)籌備十分認真，但數字化內容并不多，期待學(xué)習同行的優(yōu)秀案例。一家華北地區央企券商也表示，將在后續認真學(xué)習行業(yè)的數字化轉型做法，結合自身的實(shí)際情況，開(kāi)展后續的創(chuàng )新工作。不過(guò)在其看來(lái)，數字化轉型的過(guò)程中，券商保持自身特色也很關(guān)鍵。

可以說(shuō)，此次券商向中證協(xié)上報的數字化轉型情況凝聚著(zhù)各公司的思考與智慧，行業(yè)有望在不久以后看到券商分享的轉型經(jīng)驗，順利“偷師”。記者獲悉，《證券公司數字化轉型實(shí)踐報告及典型案例》報告計劃在2022 金融街論壇年會(huì )期間發(fā)布。

券商數字化轉型各有千秋，更多契合自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢

財聯(lián)社記者注意到，券商在數字化轉型的過(guò)程中找到了自己的特色，并將其上報至中證協(xié)，這也符合中證協(xié)此次的調研目的。

除了關(guān)心券商在數字化轉型時(shí)資金、人力資源等方面的投入情況，重心更是聚焦到了數字化賦能券商業(yè)務(wù)上。據了解，投行、財富管理、資管、機構、合規風(fēng)控等等業(yè)務(wù)條線(xiàn)的賦能情況都在填寫(xiě)的要求范圍內。

招商證券在數字化轉型的過(guò)程中，逐步擁有了自己的特色與亮點(diǎn)，包括力推產(chǎn)品經(jīng)理制，打通業(yè)務(wù)與技術(shù)的“最后一公里”。還有加強中臺建設，夯實(shí)云原生技術(shù)底座，實(shí)現穩敏合一。響應中證協(xié)行業(yè)數字化調研，招商證券上報了多個(gè)數字化典型案例，涉及數智投行業(yè)務(wù)、數智托管業(yè)務(wù)、研究數字化、數字員工助手等等。

國泰君安此次上報案例也很豐富，涉及包括自營(yíng)、投行、經(jīng)紀等多項業(yè)務(wù)，還有數字職場(chǎng)、合規風(fēng)控、算法交易、基金銷(xiāo)售等眾多領(lǐng)域。

財聯(lián)社記者注意到，數字化轉型方面，國泰君安結合公司“三個(gè)三年三步走”戰略路徑構想，借助專(zhuān)業(yè)的數字化轉型評估框架，從愿景引領(lǐng)、仿生應用、能力支撐、組織保障四個(gè)層面，客戶(hù)、業(yè)務(wù)、管理等九個(gè)領(lǐng)域，綜合評估、識別優(yōu)勢和不足，在業(yè)內首次清晰地、成體系地提出了打造“SMART投行”的全面數字化轉型愿景。

中金公司的信息技術(shù)投入主要是財富管理和機構業(yè)務(wù)、云（以私有云為主）等基礎設施，并且涉及極速交易系統。今年該公司面向專(zhuān)精特新中小企業(yè)的“中金火炬”云平臺已順利上線(xiàn)。

國信證券數字化轉型主要成效體現在人工智能平臺建設、“風(fēng)險管理平臺建設、“數字員工管理中心”建設以及研發(fā)效能賦能平臺大幅提升研發(fā)效率。其中，人工智能平臺建成后取得諸多成效：

AI 基金推薦，基金購買(mǎi)率提升數倍；

AI一折基金促銷(xiāo)，折扣基金購買(mǎi)率提升顯著(zhù)；

AI精準識別客戶(hù)，有效提升戶(hù)轉化成功率；

投行銀行流水智能分析，累計識別幾十萬(wàn)條流水，審查金額數百億，節約投行人員99%的流水處理時(shí)間；

投行文檔智能審核，自動(dòng)審核500+文檔/年，審核人力成本節約顯著(zhù)；

固收文檔智能撰寫(xiě)，節省業(yè)務(wù)人員70%的工作量；

智能客戶(hù)交易監控，累計減少數億條預警條數，節省大量人力成本。

深耕區域的地方券商在數字化轉型方面也十分突出。

湘財證券的數字化轉型經(jīng)驗體現在公司在“湘管家”數字化管理及賦能平臺方面，還有數智監控中心領(lǐng)導駕駛艙、數字員工、數字運營(yíng)方面。其中，“湘管家”數字化管理及賦能平臺是該券商純自研系統，也是湘財證券自主研發(fā)的首個(gè)員工賦能平臺，其全力推動(dòng)湘財證券的數字化轉型。

山西證券是券商中為數不多有科技子牌照的券商，該券商2021年信息技術(shù)投入總額近 2億元，近三年數字化轉型整體投入快速增長(cháng)，目前IT人員超過(guò)200人。在數字化轉型的突出特色方面，該券商發(fā)揮在債券領(lǐng)域的業(yè)內優(yōu)勢，持續探索債券投顧業(yè)務(wù)數字化轉型，獨立自主研發(fā)了債券類(lèi)投顧系統，此次上報給中證協(xié)也是聚焦該領(lǐng)域成果。

廣發(fā)證券也有獨有的技術(shù)方案。據記者了解，在區塊鏈方面，廣發(fā)證券研發(fā)的基于區塊鏈技術(shù)的資產(chǎn)證券化平臺，是行業(yè)首個(gè)實(shí)際業(yè)務(wù)落地的區塊鏈應用，并獲得行業(yè)資產(chǎn)證券化領(lǐng)域的首個(gè)國家專(zhuān)利授權。

廣發(fā)證券積極探索和豐富區塊鏈的業(yè)務(wù)應用場(chǎng)景，其N(xiāo)BOP系統聯(lián)合區塊鏈存證中臺系統對接上證鏈，實(shí)現專(zhuān)業(yè)投資者評定業(yè)務(wù)辦理流程上鏈，為廣發(fā)證券區塊鏈存證中臺第一個(gè)落地的業(yè)務(wù)應用場(chǎng)景，并獲得廣州區塊鏈產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì )頒發(fā)的2021區塊鏈創(chuàng )新應用杰出案例獎。

近期，廣發(fā)證券還推出了基于OpenCV及區塊鏈中臺的數字藏品NFT解決方案，發(fā)布業(yè)內首個(gè)自主區塊鏈數字藏品，并提供了千人千面的數字藏品定制功能，極大滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化需求。

據了解，中證協(xié)此次調研工作也十分重視鄉村振興，適老化與無(wú)障礙服務(wù)等情況。記者注意到，國泰君安全程參與行業(yè)適老化規范起草工作，積極推進(jìn)君弘APP上線(xiàn)適老化改造，目前也收獲了一定經(jīng)驗，并匯成信息上報。

豐富的數字化轉型“敘事”，有文化競賽，也有動(dòng)員DIY

數字化轉型除了技術(shù)上的提升，券商在文化軟實(shí)力方面上面，也下足了功夫，為數字化轉型注入精神動(dòng)能。

財聯(lián)社記者注意到，就在中證協(xié)組織調研前夕，西部證券還組織開(kāi)展了該公司“第一屆數字員工創(chuàng )新大賽”，旨在打造一場(chǎng)開(kāi)放融合、激發(fā)創(chuàng )新、面向公司全體員工的創(chuàng )新競賽活動(dòng)。

據了解，“數字員工”的底層技術(shù)——RPA，是機器人流程自動(dòng)化的簡(jiǎn)稱(chēng)，作為一種新興的數字化工具，RPA能夠全天24小時(shí)無(wú)休止工作，幫助業(yè)務(wù)人員高效完成重復化、標準化的工作，優(yōu)化客戶(hù)體驗，提質(zhì)增效。該賽事圍繞“數字員工”人才的發(fā)掘、儲備以及深化“數字員工”項目而展開(kāi)，充分展現該公司“和合文化”引領(lǐng)下的“和聚力·合創(chuàng )富”的文化理念倡導。

平安證券憑借自身領(lǐng)航科技平臺也提升了公司的內外凝聚力。

2015年1月，平安證券領(lǐng)航科技平臺1.0版本問(wèn)世，到目前已迭代至領(lǐng)航6.0的版本。通過(guò)交易系統的建設，平安證券不斷打磨、完善領(lǐng)航科技平臺，并逐步推廣到不同的業(yè)務(wù)部門(mén)。

平安證券在領(lǐng)航科技平臺上打造了創(chuàng )新的跨域核心架構，讓每個(gè)業(yè)務(wù)系統能夠獨立開(kāi)發(fā)部署和運維，又基于統一的科技架構創(chuàng )建，使所有業(yè)務(wù)系統可以通過(guò)統一的領(lǐng)航通訊技術(shù)互聯(lián)互通。為了有效支持跨域技術(shù)，平安證券也將其微服務(wù)體系建立在容器化的云平臺之上，充分發(fā)揮了云平臺的彈性擴展和高可用功能。

為了讓業(yè)務(wù)部門(mén)充分參與到IT技術(shù)的開(kāi)發(fā)過(guò)程中，平安證券提出通過(guò)DIY，讓員工能夠自己動(dòng)手快速開(kāi)發(fā)應用功能或分析功能，為此，平安證券的領(lǐng)航微卡片體系應運而生。據了解，該體系可將所有的業(yè)務(wù)應用系統用戶(hù)界面切成一個(gè)個(gè)可獨立運行、可分享的小卡片，同時(shí)提供微卡片建設工具，讓開(kāi)發(fā)人員和業(yè)務(wù)人員，利用后端的微服務(wù)和數據中臺，通過(guò)拖、拉、拽的模式，快速打造他們所需的業(yè)務(wù)界面。再通過(guò)領(lǐng)航微卡片中心，分享給其他應用和用戶(hù)。截至目前，平安證券所有的領(lǐng)航業(yè)務(wù)系統都采用了領(lǐng)航微卡片技術(shù)，有些業(yè)務(wù)系統20%微卡片是由業(yè)務(wù)部門(mén)人員提供的。

記者注意到，國信證券也以創(chuàng )新文化為引擎，凝神推動(dòng)數字化轉型，該券商持續打造公司數字化主動(dòng)創(chuàng )新文化，開(kāi)展創(chuàng )新大賽、成果推廣、樹(shù)標立范等多種形式的活動(dòng)營(yíng)造數字化創(chuàng )新文化氛圍。

全員開(kāi)展數字化轉型，頭部券商轉型成效更為突出

數據顯示，財聯(lián)社記者注意到，數字化轉型雖然是行業(yè)共同趨勢，但囿于自身體量、隊伍建設、技術(shù)水平、戰略布局多因素，目前頭部券商更為突出，通過(guò)信息技術(shù)投入的多少便可見(jiàn)端倪。

數據顯示，2021年，全行業(yè)共有十家券商的IT投入超過(guò)10億元，20家超過(guò)5億元，41家超過(guò)2億元。105家券商的IT投入金額平均為3.22億元，中位數為1.38億元，這意味著(zhù)，金融科技的布局是不分頭部和中小券商，這是全行業(yè)的重點(diǎn)布局賽道。但聚焦IT投入前十的券商，基本都是頭部券商，他們IT投入總額為142.72億元，占全行業(yè)的42.12%，這又表現出頭部券商的大手筆，成效明顯。

這十家券商分別是華泰證券（23.38億元）、中金公司（18.56億元）、中信證券（17.37億元）、國泰君安（15.36億元）、招商證券（12.78億元）、海通證券（12.09億元）、中信建投（11.64億元）、廣發(fā)證券（10.74億元）、銀河證券（10.69億元）、平安證券（10.11億元）。

值得一提的是，從投入增速來(lái)看，也有券商正在猛追，2021年，華林證券的IT投入增長(cháng)最快，同比增長(cháng)293.99%；華鑫證券同比增長(cháng)116.56%。對此，有受訪(fǎng)的業(yè)內人士表示，數字化轉型不可避免，不論是頭部券商還是中小券商，均會(huì )持續加大信息技術(shù)投入，其中，由于多種因素，差距會(huì )有所拉開(kāi)，但券商持續投入

談及后續發(fā)展，不同券商也有自己的規劃。招商證券表示，公司數字化轉型目標是以業(yè)務(wù)為引領(lǐng)，建立敏捷生態(tài)組織，建立以數據為驅動(dòng)的經(jīng)營(yíng)決策體系，提升業(yè)務(wù)競爭力，提效降本，全面構建以客戶(hù)為中心的智慧投資銀行。

華泰證券全面推進(jìn)數字化轉型，致力于用數字化思維和平臺徹底改造業(yè)務(wù)及管理模式，打造數字化牽引下的全業(yè)務(wù)鏈優(yōu)勢。

廣發(fā)證券將繼續沿著(zhù)“強底座、建能力、構生態(tài)、優(yōu)體驗”的金融科技建設的總體思路，持續推進(jìn)數字化轉型工作，不斷加強技術(shù)創(chuàng )新，更好地為業(yè)務(wù)發(fā)展賦能，為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值。

國信證券表示，為了加速實(shí)現公司“十四五”戰略目標的指導思想，公司制定了加強數據信息底座構建、深挖數字化業(yè)務(wù)與管理場(chǎng)景并建設、不斷鞏固網(wǎng)絡(luò )安全、夯實(shí)數字化轉型基礎等4大領(lǐng)域53項重點(diǎn)工作。目前，按“方案”設定的目標與計劃，各項工作正在緊鑼密鼓地推進(jìn)落實(shí)中。

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