去年連續三個(gè)季度虧損的瑞士信貸集團，第四季度仍虧損超預期，全年虧損幅度為金融危機以來(lái)最慘。

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周四，瑞士信貸公布去年四季度和年度報告顯示，第四季度凈虧損13.9億瑞士法郎，低于分析師預估的虧損13.2億瑞士法郎，這使得該行全年虧損達73億瑞士法郎，比分析師預期的65.3億瑞士法郎虧損還要嚴重，為金融危機以來(lái)最慘。

財報還顯示，四季度客戶(hù)外流史無(wú)前例，這加大了首席執行官Ulrich Koerner在明年之前恢復盈利的難度。

瑞信預計2023年將再次出現“重大”年度虧損，2024年將恢復盈利。

Koerner周四對媒體表示，年度業(yè)績(jì)結果“完全不可接受”，但他強調了持續多年的轉型計劃的必要性。

他還說(shuō)：

“2023年將是變革的一年，然后我們會(huì )變得越來(lái)越好?！?/p>

財報公布后，瑞信股價(jià)盤(pán)前跌超7%。

四季度資金凈流出1105億瑞士法郎，財富管理部門(mén)虧損超預期

有關(guān)流動(dòng)性擔憂(yōu)的報道導致瑞信在2022年底出現了資產(chǎn)大量外流，截至2022年底，瑞信管理的總資產(chǎn)為1.3萬(wàn)億瑞士法郎，較上年同期下降近20%。

瑞信透露，四季度約三分之二的資金凈流出發(fā)生在10月份，“在四季度剩余時(shí)間里大幅減少”。

盡管如此，該行四季度資金凈流出仍達到1105億瑞士法郎，超出分析師預期，這使得2022年的年度資金總流出達到1232億瑞士法郎，而2021年為309億瑞士法郎。

在財富管理方面，瑞士銀行公布了1.99億瑞士法郎的稅前虧損，比預期的還要糟糕。經(jīng)常性費用和凈利息收入均下降17%，但交易收入下降20%，原因是亞太地區融資按市值計算虧損3100萬(wàn)法郎。

Koerner對媒體詳細介紹了該行為贏(yíng)回資金所做的努力，在10月份之后，該行接觸了數萬(wàn)名客戶(hù)，管理層“希望我們能在2023年將相當一部分流出資金收回，其余的將在晚些時(shí)候收回”。

該行首席財務(wù)官Dixit Joshi周四表示，財富管理部門(mén)1月份出現了資金流入，特別是來(lái)自亞太地區的資金。

戰略轉型穩步推進(jìn)，但投資者耐心有限

去年10月27日，在投資者的壓力下，經(jīng)歷了多年的丑聞和管理失誤的瑞信公布了自救戰略及轉型方案，對其業(yè)務(wù)進(jìn)行全面改革。

瑞信一方面計劃在未來(lái)3年大幅縮減投資銀行業(yè)務(wù)，從該業(yè)務(wù)中分拆出一個(gè)獨立部門(mén)，更名為“瑞士信貸第一波士頓”；

另一方面計劃大幅削減成本，并計劃通過(guò)兩次增資籌集40億瑞士法郎，包括向沙特國家銀行出售瑞士信貸9.9%的股份，使其成為該行的最大股東。

koemer在業(yè)績(jì)報告發(fā)布的一份聲明中表示，2022年對“瑞信來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的一年”，該公司一直在“穩步推進(jìn)”其戰略計劃，以創(chuàng )建一家“更簡(jiǎn)單、更專(zhuān)注的銀行”。

目前，瑞士信貸第一波士頓正在成型，以2.1億美元的價(jià)格收購了Michael Klein的精品咨詢(xún)公司，并打算在2024年底前公開(kāi)上市或分拆該部門(mén)。

在成本方面，瑞士信貸已經(jīng)成功削減了4%的員工，朝著(zhù)他們計劃到2025年裁員17%或9000人的目標徐徐前進(jìn)。

投行部門(mén)的結構性裁員，加上宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境的不確定性，在一定程度上導致該行的業(yè)績(jì)遠遠落后于歐洲和美國同行。第四季度固定收益交易收入同比下降84%，股票交易收入暴跌96%。

與此同時(shí)，由于交易減少和市場(chǎng)環(huán)境不確定，資本市場(chǎng)和咨詢(xún)業(yè)務(wù)收入也下降了59%，不過(guò)這一結果更符合競爭形勢。

持續虧損凸顯出瑞信董事長(cháng)Axel Lehmann和Koerner讓瑞信走上可持續發(fā)展道路的緊迫性，投資者和分析師對此次重組的執行表現出有限的耐心。

總部位于紐約的投行Keefe, Bruyette and Woods的分析師在周四的一份報告中寫(xiě)道：

“由于2023年將繼續出現嚴重虧損，我們預計將看到另一波信用降級，我們認為沒(méi)有理由持有該股。”

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