賣(mài)私募越來(lái)越是個(gè)高科技活兒了！

因為，技術(shù)不過(guò)硬，客戶(hù)可能很快就被“搶?zhuān)ūI）”走了

(相關(guān)資料圖)

南方一家私募機構工作人員汪先生（化名）日前就遭遇了這樣一個(gè)事兒。僅僅是為了審核一位新客戶(hù)的資質(zhì)，他手頭服務(wù)的客戶(hù)差點(diǎn)全部被“拐跑”。

這是怎么回事？

開(kāi)啟“危險的對話(huà)”

一切的起源是，汪先生的公司和一家互聯(lián)網(wǎng)財富平臺建立了合作關(guān)系。

按照這家財富平臺的安排，經(jīng)過(guò)資質(zhì)審核的客戶(hù)，可以在完成相關(guān)注冊手續之后，與感興趣的私募機構直銷(xiāo)人員進(jìn)行“小窗交流”，也就是一對一溝通。

而汪先生任職的私募機構，近幾年在五十億元規模上下徘徊，期待規模的突破，于是與相關(guān)平臺簽訂合作協(xié)議，而汪先生是對接人之一。

在日前的某一天，一位投資者A先生（化名），向汪先生發(fā)出了產(chǎn)品咨詢(xún)的“信號”。兩人就此展開(kāi)了一場(chǎng)“危險”的對話(huà)。

驗證“合格投資者資質(zhì)”

按照公司規定，汪先生在對話(huà)開(kāi)啟后告知A先生，需要先確認對方合格投資者資質(zhì)，之后才能進(jìn)行產(chǎn)品層面的咨詢(xún)。

所謂合格投資者資質(zhì)，指的是，私募產(chǎn)品的購買(mǎi)者，按照資管規定必須具備的財務(wù)、資產(chǎn)、投資經(jīng)驗等提交件。

比如，通常的合格投資者須具有至少兩年以上投資經(jīng)驗，并滿(mǎn)足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元等條件。

這些條件必須有相關(guān)證明文件來(lái)驗證。

于是，A先生通過(guò)這家互聯(lián)網(wǎng)財富平臺的對話(huà)窗，添加了汪先生的企業(yè)微信，并向其發(fā)送了多份金融凈資產(chǎn)證明文件。

汪先生打開(kāi)首份文件，看到是銀行出具的資產(chǎn)證明，里面載明了A先生的存款情況，并有銀行的蓋章。汪先生接著(zhù)打開(kāi)了其余多份資產(chǎn)證明文件，在打開(kāi)某個(gè)特定格式文件時(shí)，電腦安裝的殺毒系統曾進(jìn)行風(fēng)險提示，但汪先生按照此前常見(jiàn)的處理方法選擇了忽略。

隨后，A先生的合格投資者身份得以“證實(shí)”，二人開(kāi)始了初步產(chǎn)品咨詢(xún)。A先生則簡(jiǎn)短地問(wèn)了產(chǎn)品運作層面的數個(gè)問(wèn)題后，表示需要再考慮一下。

至此，這仍然像是一場(chǎng)常規的客戶(hù)資訊對話(huà)，隨后，汪先生與同事一起外出用餐。

老客戶(hù)“遭圍獵”

但四十到五十分鐘后，汪先生的電話(huà)開(kāi)始接到客戶(hù)反饋。

“小汪，有人以你的名義在聯(lián)系我……”

汪先生在餐廳即將用餐結束時(shí)，看到一位老客戶(hù)給他的手機留言。

他馬上與這位老客戶(hù)通了電話(huà)，才得知有人以“XX私募汪先生”的身份，添加直銷(xiāo)客戶(hù)的微信并拉了一個(gè)微信群，已經(jīng)著(zhù)手開(kāi)始下一步推介行動(dòng).....

那位“警覺(jué)”的老客戶(hù)還給他發(fā)送了群截圖，上面冒充“XX基金汪先生”的微信頭像，恰好用了汪先生企業(yè)微信的照片，而其他群友均是其這家私募的直銷(xiāo)客戶(hù)。

汪先生突然意識到，這大概率就是那位A先生的“杰作”。

于是，他迅速返回辦公室，把自己的電腦臺式機上與外網(wǎng)斷開(kāi)，并用電話(huà)進(jìn)行補救通知。

幸好時(shí)間較短，汪先生的客戶(hù)最終損失并不大。

騙子“三部曲”

事后總結，這個(gè)騙子的行騙軌跡大致是三步。

首先，發(fā)現如汪先生這樣的資管機構資深客戶(hù)經(jīng)理。

其次，通過(guò)發(fā)送一些文件，遠程控制汪先生的電腦或其他電子設備。

其三，盜取這個(gè)設備上的客戶(hù)資料，進(jìn)行其他詐騙或營(yíng)銷(xiāo)手段。

從騙子的手法來(lái)說(shuō)，這個(gè)套路其實(shí)并不“新穎”，甚至有些“老套”。

但對汪先生這樣，既期待發(fā)展客戶(hù)，又往往技術(shù)力量不太強、防范意識也不強的中小機構人士而言，這個(gè)打法又正中“靶心”，有很高的突破能力。

該如何防范？

那么這種騙子伎倆該如何防范呢？

其一、作為私募產(chǎn)品的銷(xiāo)售人員，要提高警惕加大人防技防力度。盡量避免，手頭電子設備和主機輕易被外部控制。

其二、私募管理人，有責任采取一些措施對客戶(hù)資料予以保護，同時(shí)向客戶(hù)進(jìn)行恰當的宣導，以避免“機構被騙，客戶(hù)遭殃”的不良后果。

其三、作為中介的財富管理平臺和銷(xiāo)售渠道，有責任采取一些措施來(lái)幫助潛在客戶(hù)與私募機構進(jìn)行資質(zhì)驗證，同時(shí)積極的篩選“潛在詐騙人員”。

其四、無(wú)論私募機構大小，其技術(shù)防范能力都是很很重要的一個(gè)方面。應該切實(shí)予以重視和投入。

當然，作為私募客戶(hù)的高凈值人群，也要適當有所警惕，主動(dòng)的核對接觸人員的身份，不要向不熟悉的人群透露過(guò)多財務(wù)信息或進(jìn)行投資活動(dòng)。

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