幣圈如多米諾骨牌一般迅速崩塌，先是加密對沖基金頂流三箭資本暴雷，然后是全球交易量第二大數字貨幣交易所FTX崩盤(pán)，全球最大加密貨幣貸款機構Genesis也被砸倒，現在下一顆雷也即將被引爆。

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華爾街見(jiàn)聞此前提及，在Genesis暫停贖回和新貸款發(fā)放后，加密貨幣交易所Gemini緊接著(zhù)也宣布，其面向散戶(hù)投資者的高收益產(chǎn)品將暫停贖回。

其背后的原因就是Gemini有一筆大規模債務(wù)沒(méi)能收回來(lái)，而這筆債務(wù)來(lái)自剛剛宣布申請破產(chǎn)的Genesis。

根據Genesis的破產(chǎn)申請，它欠了Gemini交易所7.659億美元貸款未償還。據媒體此前報道，Gemini聲稱(chēng)Genesis欠其高達9億美元。

9億美元無(wú)法提取，曾靠“7%高息攬儲”

在Gemini宣布暫停贖回后，無(wú)數投資者的畢生積蓄都被困在了這家加密貨幣交易所里。

Gemini旗下有一款名為Earn的產(chǎn)品，投資者每年可從該計劃中獲得逾7% 的收益，相比之下，傳統銀行利率目前接近于零。

另根據美國證券交易委員會(huì )(SEC)的說(shuō)法，Gemini官網(wǎng)聲稱(chēng)，投資者可以“獲得超過(guò)平均國家利率100倍(收益)，位居市場(chǎng)最高利率之列”。Gemini從Genesis支付給Earn投資者的回報中收取費用，利率有時(shí)高達4.29% 。

如此高的收益讓Earn成為普通人對抗通脹的極佳選擇，吸引了高達34萬(wàn)人投入資金。

而為實(shí)現高利率，Earn借出了客戶(hù)的加密貨幣。從2021年2月起，Gemini將散戶(hù)資金借給了Genesis，后者又將這些資金借給其他數字資產(chǎn)市場(chǎng)參與者。

在FTX在11月崩盤(pán)后，緊張不安的投資者紛紛從Genesis撤資，這家經(jīng)紀商無(wú)法滿(mǎn)足客戶(hù)價(jià)值8.27億美元的提款請求，迫使其暫停從放貸業(yè)務(wù)中提款。

這又進(jìn)一步導致屬于Gemini客戶(hù)資金的9億美元無(wú)法提取。

如今，Genesis和Gemini已被起訴，SEC指控兩家機構向投資者提供未注冊的證券，普通投資者“受到了重大損害”。

Gemini聯(lián)合創(chuàng )始人Tyler Winklevoss表示，Earn受到紐約金融服務(wù)管理局的監管，并稱(chēng) SEC 的執法行動(dòng)“適得其反”。他補充稱(chēng)，該公司“一直努力遵守所有相關(guān)法律”。

Gemini能否成功維權?

在Genesis提交破產(chǎn)申請后，Gemini另外一位創(chuàng )始人Cameron Winklevoss在推特上表示，Genesis母公司數字貨幣集團Digital Currency Group(DCG)及其CEO Barry Silbert“繼續拒絕向債權人提供公平的交易”，不排除立即對數字貨幣集團及相關(guān)人士發(fā)起法律訴訟。

他還表示: “我們將利用破產(chǎn)法庭上所有可用工具，為Earn用戶(hù)爭取最大限度的權益?！笔栈乜蛻?hù)資金“仍是我們的首要任務(wù)”。

一位知情人士表示，包括Gemini在內的債權人正在協(xié)商，計劃通過(guò)現金和DCG的股權來(lái)補償客戶(hù)。

值得一提的是，外界懷疑Genesis與其母公司DCG的關(guān)系和Alameda與FTX如出一轍。

根據Winklevoss在社交媒體的一封公開(kāi)信，DCG欠Genesis總計16.75億美元，而這筆錢(qián)被DCG創(chuàng )始人Barry Silbert用于推動(dòng)“貪婪的股票回購、非流動(dòng)性風(fēng)險投資、以及神風(fēng)特攻隊式的灰度資本凈資產(chǎn)價(jià)值交易”?；叶荣Y本是DCG旗下的另一家基金公司，也是全球持有比特幣數量最多的基金。

母公司如今也是自身難保，能否幫助Genesis渡過(guò)難關(guān)?

本文選編自“華爾街見(jiàn)聞”，作者：卜淑情，智通財經(jīng)編輯：張金亮。

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