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7月7日，央行對支付寶、財付通開(kāi)出巨額罰單。其中，針對螞蟻集團的罰單顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司被警告，沒(méi)收違法所得83091.414113萬(wàn)元，罰款223115.389033萬(wàn)元，總金額超30億元。另一家第三方支付巨頭財付通也收到了央行罰單，沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，支付寶的違法行為類(lèi)型共7項：1.違反支付賬戶(hù)管理規定；2.違反清算管理規定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪有關(guān)事項規定；4.未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；5.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；6.違反消費者金融信息保護管理規定；7.違反金融消費者權益保護管理規定。此外，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規定，被罰1.75億元。

作為螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因為違反對資本實(shí)力的相關(guān)規定和違反對公司治理的相關(guān)規定，雙雙被罰2500萬(wàn)元。上述罰單合計超過(guò)30億元。

時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。其中，時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻被罰款147.5萬(wàn)元；時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司支付收單服務(wù)部總經(jīng)理劉某被罰款137.5萬(wàn)元；時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司副總經(jīng)理屠某威被罰款5萬(wàn)元；時(shí)任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司中臺運營(yíng)部總經(jīng)理唐某被罰款5萬(wàn)元。

財付通支付科技有限公司也受到了央行罰單，央行罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元，總金額接近30億元。

時(shí)任財付通支付科技有限公司反洗錢(qián)與風(fēng)險控制部負責人吳某等四人也收到央行罰單。其中，時(shí)任財付通支付科技有限公司反洗錢(qián)與風(fēng)險控制部負責人吳某被罰款120萬(wàn)元；時(shí)任財付通支付科技有限公司支付平臺產(chǎn)品部（微信支付）產(chǎn)品運營(yíng)負責人吳某被罰款99.6萬(wàn)元；時(shí)任財付通支付科技有限公司支付平臺產(chǎn)品部（基礎支付）負責人陳某博被罰款6.5萬(wàn)元；時(shí)任財付通支付科技有限公司總經(jīng)理許某愛(ài)被罰款16萬(wàn)元。

財付通的違法行為類(lèi)型共11項，分別為：1.違反機構管理規定；2.違反商戶(hù)管理規定；3.違反清算管理規定；4.違反支付賬戶(hù)管理規定；5.其他危及支付機構穩健運行、損害客戶(hù)合法權益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規行為；6.未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；7.未按規定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；8.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)；10.違反消費者金融信息保護管理規定；11.違反金融消費者權益保護管理規定。

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