日前，浦東新區檢察院發(fā)布《金融檢察白皮書(shū)（2018-2022）》，通報五年來(lái)浦東新區金融犯罪變化趨勢、案件辦理基本情況及檢察機關(guān)履職情況。

金融犯罪案件的基本情況

一

【資料圖】

案件數量年度分布

2018年至2022年，浦東新區人民檢察院共受理金融犯罪審查逮捕案件2359件3368人，審查起訴案件3046件4094人，案件數量呈先升后降的趨勢。

二

案件類(lèi)型分布

近五年來(lái)辦理的金融犯罪案件主要涉及破壞金融管理秩序類(lèi)犯罪、金融詐騙類(lèi)犯罪、擾亂市場(chǎng)秩序類(lèi)犯罪、侵犯財產(chǎn)類(lèi)犯罪四大類(lèi)。

從犯罪類(lèi)型上看，近五年來(lái)受理的案件中，非法集資類(lèi)案件（非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪）的體量居于首位，約占全部金融犯罪案件的64%；其次是非法經(jīng)營(yíng)罪，再次是信用卡詐騙罪。

三

案件罪名年度分布

非法集資類(lèi)案件在2020年達到最高峰，之后兩年趨于下降；

信用卡詐騙案自2019年起每年降幅明顯；

非法經(jīng)營(yíng)案件自2019年起有明顯增長(cháng)；

洗錢(qián)罪在2022年有明顯增多。

金融犯罪案件發(fā)展趨勢

（一）非法集資案件數量呈拋物線(xiàn)型，新情況新問(wèn)題不斷出現

2018-2019年間，非法P2P平臺集中爆雷，平臺類(lèi)、涉眾型的案件頻發(fā)。2021年1月，P2P平臺引發(fā)的非法集資類(lèi)刑事案件數量進(jìn)入拐點(diǎn)，但后P2P時(shí)代新類(lèi)型、新手段的非法集資案件依然多發(fā)。

■一是私募基金領(lǐng)域非法集資案件大幅增加。既有“無(wú)牌照無(wú)備案”，純以私募基金之名行非法集資之實(shí)的“偽私募”，也有“有資質(zhì)、有備案”私募基金管理人涉嫌非法集資的案件。

■二是犯罪手段不斷翻新。既有“購物返利”“積分返現”“股權轉讓”“影視收益權轉讓”等手法，也有把虛擬幣、區塊鏈等創(chuàng )新技術(shù)當作開(kāi)展非法金融活動(dòng)工具的案件。

■三是網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)型非法集資抬頭。利用金融理財的概念開(kāi)發(fā)虛假互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品，以“高額回報”“推廣分成”等誘導受害者進(jìn)行投資，利用新投資人的錢(qián)向老投資者支付利息和回報。

（二）信貸領(lǐng)域逐漸成為金融犯罪多發(fā)地

部分借由消費貸、現金貸等模式進(jìn)行的騙取貸款類(lèi)或貸款詐騙類(lèi)案件逐漸增多。

■一是騙貸類(lèi)案件。主要集中在“消費貸”“經(jīng)營(yíng)貸”領(lǐng)域。

■二是放貸類(lèi)非法經(jīng)營(yíng)案件。此類(lèi)非法發(fā)放高利貸的案件目前以線(xiàn)上方式為主，呈現全鏈條、專(zhuān)業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化的特點(diǎn)，犯罪團伙在網(wǎng)絡(luò )上分工明確。

（三）非法經(jīng)營(yíng)證券期貨類(lèi)案件仍然高發(fā)

2019年以來(lái)，以非法經(jīng)營(yíng)境內外證券期貨業(yè)務(wù)平臺為代表的非法經(jīng)營(yíng)類(lèi)案件及以“殺豬盤(pán)”為代表的網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪常見(jiàn)多發(fā)。

■一是非法經(jīng)營(yíng)場(chǎng)外配資。“場(chǎng)外配資”是配資方為投資者提供資金支持并收取一定比例的配資利息或手續費的交易模式，形式上看似民間借貸行為，但因其無(wú)開(kāi)戶(hù)門(mén)檻、無(wú)信用審查且融資杠桿高，導致大量資金盲目入市，極易造成投資者重大損失，且杠桿不斷疊加嚴重擾亂金融市場(chǎng)秩序，增加市場(chǎng)潛在風(fēng)險，屬于非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

■二是非法經(jīng)營(yíng)境外期貨。一些非法交易平臺將希望投資國際證券期貨市場(chǎng)但又找不到合法渠道的國內投資者視為目標客戶(hù)人群，通過(guò)租用境外服務(wù)器非法代理境外期貨交易，聲稱(chēng)高杠桿高收益，利用虛擬幣或者通過(guò)“地下錢(qián)莊”進(jìn)行資金跨境轉移，吸引境內投資者入金交易。

■三是“虛盤(pán)交易”模式網(wǎng)絡(luò )詐騙。犯罪分子通過(guò)自行開(kāi)設互聯(lián)網(wǎng)交易平臺，開(kāi)發(fā)專(zhuān)用APP、微信公眾號等進(jìn)行虛假宣傳，歸集的投資人入金不進(jìn)入真實(shí)的證券期貨市場(chǎng)，而是由犯罪分子控制使用。

（四）傳統惡意透支型信用卡詐騙與新型洗錢(qián)犯罪呈現一降一升

2018年以后，信用卡詐騙案件的數量呈斷崖式下跌。在洗錢(qián)罪方面，2022年該院辦理洗錢(qián)案件數量已超過(guò)2018-2021年案件數之和。一方面是由于近年來(lái)對反洗錢(qián)工作不斷重視，通過(guò)在辦案過(guò)程中充分落實(shí)“一案雙查”原則，同步審查上游犯罪資金流向、轉移情況，從而實(shí)現全鏈條式打擊金融犯罪之目的；另一方面是2021年刑法修正案（十一）生效后，自洗錢(qián)行為入罪，導致案件量有所上升。

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（一）樹(shù)立防范化解金融風(fēng)險的目標，以高質(zhì)量檢察服務(wù)護航引領(lǐng)區法治建設

一是以防范化解重大系統性風(fēng)險為工作目標，常態(tài)化推動(dòng)“三號檢察建議”的落實(shí)。及時(shí)關(guān)注金融犯罪司法辦案中的新情況、新問(wèn)題，強化對金融法律、地區政策、制度體系、發(fā)展目標的融貫性思考，在打擊金融犯罪的同時(shí)預防類(lèi)似風(fēng)險、保護金融創(chuàng )新。

二是發(fā)揮“首例首效”作用，形成可推廣的“浦東經(jīng)驗”。辦理的陳某某利用虛擬貨幣洗錢(qián)案等入選最高檢、人民銀行聯(lián)合發(fā)布的洗錢(qián)犯罪典型案例，并作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例被人民銀行提供給國際反洗錢(qián)組織金融行動(dòng)特別工作組（FATF）；辦理的“6·7人傷黃牛騙?！毕盗斜ｋU詐騙案，清理整頓了盤(pán)踞多年的行業(yè)隱患；辦理的借“虛擬幣”“區塊鏈”“元宇宙”等熱門(mén)概念實(shí)施的新型金融犯罪，為司法理論的前瞻性研究提供指引等。

三是聚焦前沿熱點(diǎn)問(wèn)題，以理論研學(xué)反哺辦案能力提升。成立騙取貸款、私募基金法律適用研究專(zhuān)班。先后與華東政法大學(xué)、復旦大學(xué)等金融領(lǐng)域專(zhuān)家學(xué)者深度協(xié)作交流，圍繞金融犯罪新態(tài)勢舉辦“75號咖啡·法律沙龍”。

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（二）落實(shí)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險防范工作，深度參與金融綜合治理

一是開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域專(zhuān)項行動(dòng)。先后開(kāi)展車(chē)險行業(yè)、貸款中介專(zhuān)項整治，洗錢(qián)犯罪、養老詐騙專(zhuān)項打擊等，發(fā)掘所涉行業(yè)典型性的監管漏洞、黑灰產(chǎn)問(wèn)題，對于一些苗頭性、傾向性的問(wèn)題及時(shí)制發(fā)社會(huì )治理類(lèi)檢察建議，促使行業(yè)規范運營(yíng)。

二是探索數字賦能金融檢察。通過(guò)在個(gè)案辦理中發(fā)現并總結規律性問(wèn)題要素，構建數字化監督模型，以大數據碰撞的方式發(fā)現特定領(lǐng)域的類(lèi)案線(xiàn)索，著(zhù)力破解了新型金融犯罪案件的難點(diǎn)堵點(diǎn)。

三是加強金融領(lǐng)域法治宣傳。通過(guò)多渠道、多載體、多形式的針對性法治宣傳充分發(fā)揮案件辦理的輻射效應，組織干警前往社區作普法講座等。

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（三）持續推動(dòng)金融檢察機制創(chuàng )新，突出金融檢察的專(zhuān)業(yè)化建設

一是在全國率先探索金融檢察“四合一”綜合履職，設立證券期貨、銀行保險等專(zhuān)業(yè)化辦案組，辦理一批全市乃至全國首例的期貨案件。

二是完善行政執法與刑事司法的銜接機制。與區法院、區公安分局、區金融局建立金融風(fēng)險防控聯(lián)席會(huì )議機制，重點(diǎn)打擊新類(lèi)型金融犯罪；與人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)建立會(huì )商研討、數據共享等銜接機制，實(shí)現反洗錢(qián)工作常態(tài)化合作；完善“提前介入”機制，適時(shí)介入引導偵查，做到疑難案件全覆蓋，穩妥確定打擊范圍、研究法律適用、推進(jìn)追贓挽損等工作，防控金融風(fēng)險等。

三是探索企業(yè)合規創(chuàng )新機制，營(yíng)造安商惠企法治化營(yíng)商環(huán)境。牽頭建立上海自貿區涉案企業(yè)合規第三方機制，吸納金融領(lǐng)域人才加入專(zhuān)家智庫，并通過(guò)異地委托機制成功辦理了陜西某公司企業(yè)合規案等，幫助民營(yíng)企業(yè)樹(shù)立、構建合規經(jīng)營(yíng)理念和長(cháng)效合規管控制度。

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