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今年以來(lái)，河北豐寧農商銀行認真貫徹落實(shí)省聯(lián)社2023年年度工作會(huì )議精神和《河北省農村信用社2023年合規與風(fēng)險管理工作要點(diǎn)》要求，把內控合規管理和防控風(fēng)險作為實(shí)現持續高質(zhì)量發(fā)展的重點(diǎn)工作來(lái)抓,通過(guò)開(kāi)展內控合規教育培訓，強化責任落實(shí)和完善制度體系等措施，將內控合規管理理念融入到員工腦海里，將內控合規意識融入員工心目中，將內控合規管理制度融入業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節，有效地提升了內控合規水平和案件防控能力，為豐寧農商銀行實(shí)現安全合規經(jīng)營(yíng)和高質(zhì)量發(fā)展提供了保障。

深入開(kāi)展教育培訓，將內控合規理念融入員工腦海里。在內控合規管理中，提升員工內在內控合規理念十分重要。為提高員工內控合規管理理念，把合規辦業(yè)務(wù)和合規經(jīng)營(yíng)形成每位員工的行為自覺(jué)，該行在開(kāi)展全員內控合規教育培訓上下功夫，制定了內控合規培訓教育方案，將《河北省農村信用社員工違規失職行為處理辦法》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》等列入教育培訓必選課目，總行黨委理論學(xué)習中心組帶頭學(xué)習內控合規制度辦法，開(kāi)展了“高管講合規”活動(dòng)，上半年，總行在員工自學(xué)的基礎上，組織全員開(kāi)展了合規教育培訓，各業(yè)務(wù)部室分別就主管業(yè)務(wù)方面進(jìn)行了專(zhuān)題業(yè)務(wù)合規培訓，并組織全員進(jìn)行了內控合規知識考試，檢驗教育培訓效果，以考促學(xué)，強化合規理念。同時(shí)該行還開(kāi)辦了合規主題日、合規大講堂、合規知識競賽、合規演講比賽、合規宣講、合規標兵評選等多種形式教育活動(dòng)，把合規理念深深地融入到員工的腦海里。為強化案防合規警示教育，該行組織員工參觀(guān)警示教育基地、觀(guān)看警示教育片、參加職務(wù)犯罪預防教育課、專(zhuān)題學(xué)習資料等，讓廣大員工受警醒、知敬畏，以強烈的思想震撼和精神洗禮，增強合規自律意識。

強化案防責任落實(shí)，將內控合規意識融入員工心目中。為使每位員工在工作中隨時(shí)隨處都有強烈的合規意識，把合規辦業(yè)務(wù)和合規經(jīng)營(yíng)責任意識時(shí)刻掛在心上，該行黨委將內控合規工作列入“一把手”工程，層層壓實(shí)責任，年初，該行黨委書(shū)記、董事長(cháng)與班子成員、各支行行長(cháng)、各部室經(jīng)理簽訂《2023年度案件防控目標責任書(shū)》48份，簽約率100%，與全體員工簽訂《遵守紀律合規操作承諾書(shū)》303份，其中管理人員88份，一般人員215份。將案件防控工作要求和具體工作目標落實(shí)到各層級、各部門(mén)、各崗位和每位員工。為防止簽訂的《責任書(shū)》、《承諾書(shū)》走過(guò)場(chǎng)，該行加大檢查督導力度和查處力度，狠抓末端落實(shí)，徹底扭轉部分網(wǎng)點(diǎn)和員工有章不循、執紀不嚴、違規操作等行為做法，切實(shí)做到有章必循違規必究，提升規章制度的執行力和威懾力，讓每員工把合規意識和責任真正掛在心上，落實(shí)在各項工作中，真正懂得只有合規經(jīng)營(yíng)才能規避風(fēng)險，只有規避風(fēng)險才能實(shí)現持續發(fā)展的道理，從根本上杜絕各類(lèi)違規違紀問(wèn)題的發(fā)生。

完善規章制度體系，將合規管理制度融入業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節。規章制度是確保依法合規經(jīng)營(yíng)的保障，可是在執行中，往往會(huì )出現規章制度為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)讓路的問(wèn)題，為避免這一問(wèn)題發(fā)生，該行對內控制度進(jìn)行了“廢立改”梳理工作，將內控管理制度與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)辦法相融合，讓制度“走”在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)理念前頭，用制度規范經(jīng)營(yíng)行為、規避風(fēng)險，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展。在此基礎上，該行還對重要合同范本進(jìn)行了重新審定，完善規范了合同文本，將監管規定轉化為內部規章制度，使內控管理制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵管理環(huán)節。上半年，該行梳理各項規章制度52個(gè)，其中沿用28個(gè)，廢止3個(gè)，修訂5個(gè)，新增16個(gè)，涉及財務(wù)、信貸、合規、科技等各相關(guān)領(lǐng)域，讓每一項業(yè)務(wù)都保證在合規的前提下進(jìn)行，防止重業(yè)務(wù)輕合規和合規為業(yè)務(wù)讓路問(wèn)題的出現。同時(shí)該行還對新頒布制度、新開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)和新推廣產(chǎn)品等重要經(jīng)營(yíng)管理事項重新進(jìn)行了合規性和規范性審核，把“合規促發(fā)展、合規創(chuàng )價(jià)值”理念潛移默化滲入到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理之中，確保豐寧農商銀行各項業(yè)務(wù)依法合規、持續高質(zhì)量發(fā)展。

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