亚洲精品成人区在线观看_證監會(huì )就《證券期貨市場(chǎng)主機交易托管管理規定（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)

6月9日消息，證監會(huì )起草《公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理規定（征求意見(jiàn)稿）》，現向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)?！兑幎ā分饕獌热莅ǎ阂皇茄赜迷圏c(diǎn)期間對“投資”活動(dòng)的規范原則，加強對投資環(huán)節的監管，進(jìn)一步明確對管理型業(yè)務(wù)的管控，優(yōu)化投資分散度等監管要求。二是強化對“顧問(wèn)”服務(wù)的監管，督促引導行業(yè)堅守“顧問(wèn)”服務(wù)本源，持續豐富服務(wù)內涵，加強投資者適當性和服務(wù)匹配管理，規范宣傳推介行為，強化信義義務(wù)落實(shí)和利益沖突防范。

原文如下：

(資料圖片)

公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理規定

（征求意見(jiàn)稿）

第一條為了規范公開(kāi)募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護投資者合法權益，根據《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規，制定本規定。

第二條基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指向客戶(hù)提供基金投資建議，輔助客戶(hù)作出投資決策或者代理客戶(hù)作出投資決策的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。在客戶(hù)授權范圍內，代理客戶(hù)作出基金品種、數量、買(mǎi)賣(mài)時(shí)機決策的，為管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機構從事管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，可以接受客戶(hù)委托辦理基金申購、贖回、轉換等操作申請。本規定所稱(chēng)基金投資顧問(wèn)機構，是指開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機構。

第三條基金投資顧問(wèn)機構從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應當遵守法律法規、中國證監會(huì )規定以及基金投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議等約定，履行信義義務(wù)，防范利益沖突，加強合規管理，有效防范和控制風(fēng)險。

第四條基金投資顧問(wèn)機構應當履行適當性管理義務(wù)，了解客戶(hù)風(fēng)險承受能力，合理評估、科學(xué)界定基金組合策略和基金投資顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險水平，根據客戶(hù)的投資目標、投資期限等，提供適當的服務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機構全面了解客戶(hù)情況，為客戶(hù)提供資金規劃、資產(chǎn)配置等投資規劃方案，并根據客戶(hù)不同的投資目標、投資期限等，為客戶(hù)匹配不同的基金組合策略的，可以按照服務(wù)整體風(fēng)險程度確定風(fēng)險等級。

基金投資顧問(wèn)機構在了解客戶(hù)投資目標、投資期限、風(fēng)險承受能力和偏好等情況前，不得展示基金組合策略?；鹜顿Y顧問(wèn)機構已對投資者使用管理型基金投資顧問(wèn)服務(wù)履行適當性義務(wù)的，基金銷(xiāo)售機構在辦理該服務(wù)下投資者的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，可以直接將該投資者視同相關(guān)基金的合適投資者。

第五條基金投資顧問(wèn)機構及其基金投資顧問(wèn)人員開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的宣傳推介，應當真實(shí)、準確、完整陳述其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，充分揭示風(fēng)險，注重對滿(mǎn)足客戶(hù)財富管理目標以及改善客戶(hù)投資體驗能力的展示，不得以任何方式承諾或者保證投資收益。

基金投資顧問(wèn)機構在為客戶(hù)匹配基金組合策略前，不得展示基金組合策略的歷史業(yè)績(jì)。匹配后展示基金組合策略歷史業(yè)績(jì)的，應當為基金組合策略過(guò)往 1 年以上的整體業(yè)績(jì)，同時(shí)以顯著(zhù)方式披露波動(dòng)率、最大回撤等風(fēng)險指標，并提示過(guò)往業(yè)績(jì)并不預示其未來(lái)表現，為其他客戶(hù)創(chuàng )造的收益并不構成業(yè)績(jì)表現的保證。

基金投資顧問(wèn)機構在宣傳推介過(guò)程中以概率分布等方式展示基金組合策略風(fēng)險收益特征的，應當充分披露使用的假設、數據范圍和模型，提示展示內容不是對未來(lái)業(yè)績(jì)的預測或者保證，同時(shí)以顯著(zhù)方式展示波動(dòng)率、最大回撤、虧損概率等風(fēng)險指標。

第六條基金投資顧問(wèn)機構應當與客戶(hù)簽訂服務(wù)協(xié)議。向《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定的普通投資者提供服務(wù)的，應當使用標準化模板簽訂服務(wù)協(xié)議，標準化模板由基金業(yè)協(xié)會(huì )制定。與普通投資者簽訂的服務(wù)協(xié)議應當至少包括下列內容：

（一）當事人的權利義務(wù)；

（二）基金投資顧問(wèn)機構及其人員的職責和禁止行為；

（三）基金投資顧問(wèn)服務(wù)內容和方式，包括資金規劃、資產(chǎn)配置等投資規劃方案，以及不同投資目標、投資期限對應的基金組合策略；

（四）履行持續注意義務(wù)的具體方式；

（五）信息披露的內容和方式；

（六）費用收取的項目、標準，以及支付方式等；

（七）服務(wù)終止的情形、程序等；

（八）可能影響基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)展和客戶(hù)權益的其他事項。

第七條基金投資顧問(wèn)機構應當要求客戶(hù)以紙質(zhì)或者電子形式簽署風(fēng)險揭示書(shū)，確認了解基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)特征和相關(guān)風(fēng)險?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當提供充足時(shí)間供客戶(hù)閱讀、了解風(fēng)險揭示書(shū)的內容。風(fēng)險揭示書(shū)應當以顯著(zhù)方式提示客戶(hù)基金投資顧問(wèn)服務(wù)及基金組合策略與單只基金存在差異，充分揭示管理型基金投資顧問(wèn)服務(wù)風(fēng)險。風(fēng)險揭示書(shū)模板由基金業(yè)協(xié)會(huì )制定。

第八條基金投資顧問(wèn)機構應當為每個(gè)基金組合策略制定基金組合策略說(shuō)明書(shū)，對基金組合策略的投資目標、投資范圍、資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險收益特征等內容進(jìn)行詳細說(shuō)明?；鹜顿Y顧問(wèn)機構在提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，應當允許客戶(hù)隨時(shí)查閱、保存基金組合策略說(shuō)明書(shū)。

第九條基金投資顧問(wèn)機構應當以基金組合策略的形式向客戶(hù)提供具體基金品種投資建議?；鹜顿Y建議的生成和調整應當有專(zhuān)業(yè)研究和合理依據支撐。

第十條基金投資顧問(wèn)機構應當建立并履行集中統一的投資決策管理制度，明確投資決策委員會(huì )、策略經(jīng)理等投資決策主體的職責和權限劃分。下列事項應當經(jīng)投資決策委員會(huì )審議決策：

（一）生成基金組合策略；

（二）調整基金組合策略的風(fēng)險等級、目標資產(chǎn)配置比例、目標風(fēng)險收益等重要屬性；

（三）決策基金出、入基金備選庫；

（四）調整基金組合策略具體基金品種、數量；

（五）根據本規定第十二條授權策略經(jīng)理調整基金組合策略具體基金品種、數量；

（六）確定基金組合策略說(shuō)明書(shū)內容；

（七）其他基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)投資決策的重大事項?；鹜顿Y顧問(wèn)機構因下列情形調整基金組合策略具體基金品種、數量的，無(wú)需經(jīng)投資決策委員會(huì )審議決策：

（一）根據已確定的目標資產(chǎn)配置比例對基金組合策略實(shí)施再平衡；

（二）因基金暫停交易改配其他既定備選基金；

（三）中國證監會(huì )允許的其他情形。

第十一條基金投資顧問(wèn)機構應當建立健全基金備選庫管理制度，明確各類(lèi)型基金出、入基金備選庫標準和流程，并對進(jìn)入基金備選庫的基金及其管理人進(jìn)行盡職調查，形成評估報告?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當基于基金備選庫生成和調整基金組合策略，不得向客戶(hù)提供基金備選庫以外基金的投資建議，下列情形除外：

（一）基金投資顧問(wèn)機構基于客戶(hù)委托前持有的基金開(kāi)展賬戶(hù)診斷;

（二）接受其他基金投資顧問(wèn)機構根據本規定第二十四條提供的外部服務(wù);

（三）根據本規定第三十四條向專(zhuān)業(yè)機構投資者提供服務(wù);

（四）中國證監會(huì )允許的其他情形。

第十二條授權策略經(jīng)理調整基金組合策略具體基金品種、數量的，基金投資顧問(wèn)機構應當建立有效的內部控制措施，確保策略經(jīng)理在授權范圍內實(shí)施調整。策略經(jīng)理應當通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì )相關(guān)考試。

策略經(jīng)理不得擔任除基金中基金、管理人中管理人產(chǎn)品以外的其他基金產(chǎn)品的基金經(jīng)理或者投資經(jīng)理。策略經(jīng)理同時(shí)擔任基金中基金、管理人中管理人產(chǎn)品的基金經(jīng)理或者投資經(jīng)理的，基金投資顧問(wèn)機構應當采取必要措施，做好業(yè)務(wù)隔離，防范利益沖突，公平對待相關(guān)基金產(chǎn)品的投資者和基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的客戶(hù)。

單一基金組合策略最多授權一名策略經(jīng)理調整該基金組合策略具體基金品種、數量。未經(jīng)投資決策委員會(huì )授權，基金投資顧問(wèn)人員不得調整基金組合策略。

第十三條基金組合策略設置一定鎖定期，或者包含定期開(kāi)放基金等流通受限基金的，基金投資顧問(wèn)機構應當向客戶(hù)特別提示風(fēng)險，取得客戶(hù)同意。鎖定期安排應當與客戶(hù)投資期限、投資目標等情況相匹配，不得長(cháng)于客戶(hù)目標投資期限或者違背客戶(hù)投資目標?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當堅持長(cháng)期投資理念，有效控制基金組合策略的換手率。

第十四條基金投資顧問(wèn)機構開(kāi)展管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應當建立健全操作管理制度，加強對管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控?；鹜顿Y顧問(wèn)機構開(kāi)展管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應當使用客戶(hù)按基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)規定開(kāi)立的基金交易賬戶(hù)或者中國證監會(huì )認可的其他賬戶(hù)作為授權賬戶(hù)開(kāi)展服務(wù)，并按照服務(wù)協(xié)議約定的授權范圍，對授權賬戶(hù)實(shí)施操作?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當對授權賬戶(hù)實(shí)施動(dòng)態(tài)監控，實(shí)時(shí)預警授權賬戶(hù)的異常交易并及時(shí)處置風(fēng)險。

第十五條基金投資顧問(wèn)機構開(kāi)展管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，接受客戶(hù)委托辦理基金申購、贖回、轉換等操作申請，應當建立健全并嚴格執行以下操作管理制度：

（一）辦理操作申請的權責分工、控制流程等，策略經(jīng)理不得直接辦理操作申請；

（二）辦理操作申請的監測、記錄、評估安排；

（三）操作風(fēng)險控制措施；

（四）其他必要的操作管理制度。

基金銷(xiāo)售機構應當對使用管理型基金投資顧問(wèn)服務(wù)客戶(hù)的授權基金交易賬戶(hù)進(jìn)行標識，并通過(guò)中國結算建設和運營(yíng)的基金行業(yè)注冊登記數據中央交換平臺對相關(guān)信息進(jìn)行數據交換。

第十六條基金投資顧問(wèn)機構應當按照法律法規規定和基金投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議約定向客戶(hù)披露基金投資顧問(wèn)服務(wù)有關(guān)信息。發(fā)生可能影響客戶(hù)權益的重大事項的，應當自重大事項發(fā)生之日起 2 日內，按照服務(wù)協(xié)議約定的方式向客戶(hù)披露?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當在網(wǎng)站公示基金投資顧問(wèn)人員的名單?；鹜顿Y顧問(wèn)機構開(kāi)展管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應當每日披露委托資產(chǎn)參考市值，基金投資顧問(wèn)機構應當建立復核機制，確保市值信息的真實(shí)、完整?；鹜顿Y顧問(wèn)機構不得限制客戶(hù)對授權賬戶(hù)持倉的查詢(xún)權限，至少每季度主動(dòng)向客戶(hù)發(fā)送持倉明細、交易記錄、運作報告等信息。交易執行發(fā)生異常的，應當及時(shí)告知客戶(hù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當限定基金投資建議知悉范圍，僅向簽訂服務(wù)協(xié)議的客戶(hù)提供涉及基金投資建議的有關(guān)信息。

第十七條基金投資顧問(wèn)機構應當加強客戶(hù)服務(wù)，提高顧問(wèn)服務(wù)的質(zhì)量和水平，加強投資行為引導，協(xié)助客戶(hù)科學(xué)、理性配置基金，持續提升客戶(hù)基金投資體驗。第十八條基金投資顧問(wèn)機構向客戶(hù)提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，應當向客戶(hù)提供本機構有效聯(lián)系方式，謹慎勤勉履行持續注意義務(wù)，服務(wù)內容包括但不限于：

（一）持續關(guān)注客戶(hù)風(fēng)險承受能力的變化，及時(shí)評估投資規劃方案的有效性和基金組合策略風(fēng)險收益特征的穩健性，監測基金投資顧問(wèn)服務(wù)內容與客戶(hù)投資目標、風(fēng)險承受能力的匹配程度，對不匹配的情況予以及時(shí)處理；

（二）積極開(kāi)展投資者教育，科學(xué)設置投資者教育內容和方式，幫助基金投資者樹(shù)立長(cháng)期、科學(xué)的投資理念和理性、客觀(guān)的風(fēng)險意識；

（三）建立健全客戶(hù)回訪(fǎng)機制，明確客戶(hù)回訪(fǎng)程序、內容和要求，通過(guò)定期、不定期回訪(fǎng)了解業(yè)務(wù)運行情況和服務(wù)效果；

（四）建立健全客戶(hù)投訴處理機制，在明顯位置公布投訴方式、渠道等信息，及時(shí)、妥善處理客戶(hù)投訴；

（五）其他有助于提高基金投資顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)量和保護客戶(hù)權益的服務(wù)內容。

第十九條基金投資顧問(wèn)機構為客戶(hù)提供養老相關(guān)的財富管理規劃服務(wù)的，應當全面了解客戶(hù)的養老需求，綜合運用資金規劃、資產(chǎn)配置、基金研究等能力，提供科學(xué)、穩健和長(cháng)期的專(zhuān)業(yè)服務(wù)。

第二十條基金投資顧問(wèn)服務(wù)費收取應當合理，向客戶(hù)充分揭示并協(xié)議約定收費項目、收費標準和收費辦法?；鹜顿Y顧問(wèn)機構不得以明顯低于市場(chǎng)一般收費水平或者低于成本的價(jià)格開(kāi)展服務(wù)。管理型基金投資顧問(wèn)服務(wù)費可以按照服務(wù)協(xié)議約定，從客戶(hù)授權賬戶(hù)中支取，服務(wù)協(xié)議應當以顯著(zhù)方式充分揭示收費標準及收費方式。

第二十一條基金投資顧問(wèn)機構應當履行信義義務(wù)，建立健全利益沖突防范機制，包括對利益沖突的識別、評估、披露、處理等，不得為自身或者第三人的利益損害客戶(hù)的利益?；鹜顿Y顧問(wèn)機構不得采用可能產(chǎn)生利益沖突的收費方式。同時(shí)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應當對基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)基金銷(xiāo)售費用收取作出合理安排，基金組合策略年度單邊換手率超過(guò) 1 倍的，應當以基金交易費用抵扣基金投資顧問(wèn)服務(wù)費等方式規避利益沖突?；鹜顿Y顧問(wèn)機構建議客戶(hù)投資于自身或者關(guān)聯(lián)方管理的基金，或者可能存在其他利益沖突的，應當事先向客戶(hù)披露并取得書(shū)面同意。

第二十二條基金投資顧問(wèn)機構對基金投資顧問(wèn)人員的考核、激勵不得存在與相關(guān)基金銷(xiāo)售交易傭金收入相關(guān)等可能存在利益沖突的安排。以預收方式收取的基金投資顧問(wèn)服務(wù)費在確認為收入前，不得用于人員激勵。從事證券經(jīng)紀、基金銷(xiāo)售、金融產(chǎn)品代銷(xiāo)等基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)時(shí)，機構或者人員不得使用基金投資顧問(wèn)機構或者基金投資顧問(wèn)人員身份，避免客戶(hù)混淆業(yè)務(wù)類(lèi)型?；鹜顿Y顧問(wèn)機構對同時(shí)開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和證券經(jīng)紀、基金銷(xiāo)售、金融產(chǎn)品代銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，應當健全考核、激勵安排，對相關(guān)業(yè)務(wù)的考核、激勵不得存在與交易傭金收入相關(guān)等可能存在利益沖突的安排。

第二十三條基金投資顧問(wèn)機構與其他基金投資顧問(wèn)機構、基金銷(xiāo)售機構等主體開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的，應當遵守有關(guān)法律法規規定，加強合作管理，明確職責分工，有效區分和隔離基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與合作機構開(kāi)展的業(yè)務(wù)，確?？蛻?hù)了解不同主體的職責與分工。未取得基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的機構，不得以任何形式介入基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)環(huán)節。合作機構應當配合基金投資顧問(wèn)機構實(shí)施業(yè)務(wù)留痕，不得自行收集、傳輸、留存客戶(hù)信息?；鹜顿Y顧問(wèn)機構依法與其他主體開(kāi)展合作的，應當按要求及時(shí)向中國證監會(huì )有關(guān)派出機構報告業(yè)務(wù)情況。

第二十四條基金投資顧問(wèn)機構委托其他基金投資顧問(wèn)機構為其提供基金研究、基金組合策略、算法和模型的設計和運營(yíng)等外部服務(wù)的，應當建立完善的外部服務(wù)管理制度，制定合作機構選聘、監督、考核、評估、解聘的標準和流程，確保所接受外部服務(wù)符合法律規定和服務(wù)協(xié)議約定?；鹜顿Y顧問(wèn)機構不得委托未取得基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的機構或者人員提供前款規定的外部服務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機構對客戶(hù)的受托義務(wù)不因委托其他基金投資顧問(wèn)機構提供外部服務(wù)而免除。

第二十五條基金投資顧問(wèn)機構與基金銷(xiāo)售機構合作，基于客戶(hù)在基金銷(xiāo)售機構開(kāi)立的基金交易賬戶(hù)等提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)的，應當有效區分和隔離基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當與基金銷(xiāo)售機構簽訂書(shū)面協(xié)議，明確權責義務(wù)，按照協(xié)議約定和客戶(hù)授權開(kāi)展客戶(hù)數據交換，由基金銷(xiāo)售機構向基金投資顧問(wèn)機構提供客戶(hù)個(gè)人身份、聯(lián)系方式等信息，協(xié)助基金投資顧問(wèn)機構辦理基金投資顧問(wèn)服務(wù)費收取?；痄N(xiāo)售機構不得分取基金投資顧問(wèn)服務(wù)費?；痄N(xiāo)售機構及其人員可以向客戶(hù)介紹基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)基礎知識，或者應客戶(hù)問(wèn)詢(xún)介紹基金投資顧問(wèn)機構基本情況，不得介紹具體基金組合策略。

第二十六條基金投資顧問(wèn)機構應當建立與基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)相匹配的信息技術(shù)系統，至少滿(mǎn)足以下要求：

（一）處理能力與基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)規模和服務(wù)復雜程度相匹配；

（二）可以實(shí)現基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的集中、統一管理；

（三）可以按本規定第二十九條要求實(shí)現留痕功能；

（四）可以按本規定第十八條第（一）項要求實(shí)現監測功能；

（五）具備與基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)規模、服務(wù)復雜程度和風(fēng)險狀況相適應的風(fēng)險管理系統，對風(fēng)險進(jìn)行識別、監控、預警和干預；

（六）具備完善的信息安全防護功能，能夠保障經(jīng)營(yíng)數據和客戶(hù)信息的安全、完整；

（七）具備符合要求的備份能力及配套的運維管理能力，能夠保障所有信息技術(shù)系統安全、平穩運行；

（八）按照中國證監會(huì )的有關(guān)規定與有關(guān)監管平臺對接，滿(mǎn)足中國證監會(huì )使用相關(guān)監管工具監控、檢查、調取留痕資料和信息，實(shí)施非現場(chǎng)檢查等要求。在保障安全的前提下，基金投資顧問(wèn)機構可以根據《證券基金經(jīng)營(yíng)機構信息技術(shù)管理辦法》規定，使用信息技術(shù)服務(wù)機構提供的技術(shù)系統專(zhuān)業(yè)服務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當與信息技術(shù)服務(wù)機構簽訂詳細的商業(yè)協(xié)議，明確約定責任義務(wù)。

第二十七條基金投資顧問(wèn)機構應當建立覆蓋基金投資顧問(wèn)全部業(yè)務(wù)環(huán)節和所有基金投資顧問(wèn)人員的合規風(fēng)控管理體系，指定專(zhuān)門(mén)合規風(fēng)控人員對基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)投資決策管理制度、基金備選庫制度、交易管理制度、操作管理制度、利益沖突防范機制、留痕管理制度、人員管理制度等運行情況進(jìn)行審查、監督和檢查,并保障合規風(fēng)控人員履職的獨立性和有效性。合規風(fēng)控人員應當具備與履職相適應的專(zhuān)業(yè)知識和技能,不得兼任與合規風(fēng)控職責相沖突的職務(wù)。合規風(fēng)控人員應當對基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)內部制度，新業(yè)務(wù)方案，以及宣傳推介材料等基金投資顧問(wèn)機構和人員所有對外公開(kāi)發(fā)布的業(yè)務(wù)信息等進(jìn)行合規審查,由合規負責人出具合規審查意見(jiàn)，并存檔備查。

第二十八條基金投資顧問(wèn)機構開(kāi)展管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應當按照下列要求實(shí)施投資管理：

（一）單一客戶(hù)持有單只基金的市值不得高于該客戶(hù)委托資產(chǎn)市值的 20%，貨幣市場(chǎng)基金、寬基指數及寬基指數增強基金、養老目標基金、基金中基金產(chǎn)品及中國證監會(huì )認可的其他品種除外；

（二）單一基金投資顧問(wèn)機構所有管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶(hù)持有單只基金份額合計不得超過(guò)該基金總份額的50%，持有單只貨幣市場(chǎng)基金、開(kāi)放式債券基金份額合計不超過(guò)該基金總份額的 20%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規模變動(dòng)等因素導致不符合上述要求的，基金投資顧問(wèn)機構應當在 3 個(gè)月內或者最近一次開(kāi)放時(shí)采取措施調整，經(jīng)中國證監會(huì )認定的情形除外。對單一基金投資顧問(wèn)機構的管理型業(yè)務(wù)客戶(hù)持有占比較高的基金，基金管理人應當加強監控監測，做好流動(dòng)性風(fēng)險管理。持有貨幣市場(chǎng)基金、開(kāi)放式債券基金占比達到 15%，或者持有其他基金占比達到 45%的，應當在 2 個(gè)工作日內告知基金投資顧問(wèn)機構，基金投資顧問(wèn)機構應采取必要措施，配合基金管理人做好流動(dòng)性風(fēng)險管理。

第二十九條基金投資顧問(wèn)機構應當建立健全留痕管理制度，對基金投資顧問(wèn)全部業(yè)務(wù)環(huán)節實(shí)施留痕管理，留痕方式包括錄音、錄像、紙質(zhì)留痕或者電子留痕等。留痕資料應當完整保存，保存期限不少于10年?；鹜顿Y顧問(wèn)機構應當確?；鹜顿Y顧問(wèn)人員使用統一的具有留痕功能的系統提供服務(wù)。提供互聯(lián)網(wǎng)在線(xiàn)服務(wù)的，系統應當具備供客戶(hù)記錄、保存、下載等留痕功能；提供電話(huà)或者現場(chǎng)服務(wù)的，基金投資顧問(wèn)人員應當在首次向客戶(hù)提供服務(wù)前，提示客戶(hù)可以通過(guò)錄音、錄像等方式記錄服務(wù)過(guò)程或者留存相關(guān)資料。

第三十條基金投資顧問(wèn)機構與客戶(hù)約定由第三方機構對授權賬戶(hù)進(jìn)行監督的，該第三方機構應當具有基金托管業(yè)務(wù)資格?；鹜顿Y顧問(wèn)機構與基金銷(xiāo)售機構合作，基于客戶(hù)在基金銷(xiāo)售機構開(kāi)立的基金交易賬戶(hù)等提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機構應當按照有關(guān)規定履行反洗錢(qián)職責。除經(jīng)客戶(hù)直接、明確授權且經(jīng)中國證監會(huì )認可的情形外，基金投資顧問(wèn)機構不得代客戶(hù)辦理基金非交易過(guò)戶(hù)操作申請。經(jīng)授權及認可代客戶(hù)辦理的，應當履行反洗錢(qián)職責。

第三十一條基金投資顧問(wèn)機構及其基金投資顧問(wèn)人員不得有下列行為：

（一）在客戶(hù)招攬、業(yè)務(wù)推廣、宣傳推介等環(huán)節使用虛假、誤導性信息；

（二）利用基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)從事違法、違規活動(dòng)，或者為違法、違規活動(dòng)提供便利；

（三）泄露客戶(hù)信息、投資計劃和交易情況；

（四）泄露、隱匿、偽造、篡改或者毀損客戶(hù)委托文件、核查和驗證資料、留痕資料和信息、工作底稿以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的信息和資料；

（五）從事非公平交易、利益輸送等損害客戶(hù)合法權益的行為；

（六）向客戶(hù)承諾收益、承諾本金不受損失或者限定損失金額或比例，違規與客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔投資損失；

（七）泄露因職務(wù)便利獲取的非公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示或暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)；

（八）其他損害客戶(hù)合法權益的行為。

第三十二條基金投資顧問(wèn)機構應當在每月前10個(gè)工作日內，按照中國證監會(huì )要求報送上一月度基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)情況?；鹜顿Y顧問(wèn)機構發(fā)生下列事項的，應當自發(fā)生之日起5個(gè)工作日內報告中國證監會(huì )及相關(guān)派出機構：

（一）變更基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)負責人；

（二）收費方式發(fā)生重大變更；

（三）開(kāi)展創(chuàng )新型業(yè)務(wù)模式；

（四）發(fā)生訴訟、重大投訴；

（五）其他影響基金投資顧問(wèn)機構和基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)運作的重大事項。

第三十三條客戶(hù)終止基金投資顧問(wèn)服務(wù)的，基金投資顧問(wèn)機構應當按照與客戶(hù)在服務(wù)協(xié)議中的約定辦理業(yè)務(wù)了結，解除委托關(guān)系。開(kāi)展管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應當取消對授權賬戶(hù)的授權。

第三十四條基金投資顧問(wèn)機構為其他基金投資顧問(wèn)機構，合格境外投資者，社?；?，企業(yè)年金，職業(yè)年金，經(jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的證券公司、期貨公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等機構及其子公司，經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人等機構，以及上述機構依法面向投資者發(fā)行的產(chǎn)品等提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)的，豁免本規定第四條第三款、第五條第二款、第七條、第八條、第十三條第二款、第二十八條第一款第（一）項規定。

第三十五條基金銷(xiāo)售機構在從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)過(guò)程中，為其基金銷(xiāo)售客戶(hù)附帶提供基金投資建議的，應當符合以下要求：

（一）遵守本規定第二十一條第一款和第三款、第三十一條的規定；

（二）不得以基金組合等形式向客戶(hù)提供已改變單只基金風(fēng)險收益特征的基金投資建議，不得提供持續調整基金品種、數量的投資建議；

（三）不得就附帶服務(wù)單獨簽訂合同或者收取費用，不得提供管理型服務(wù)；

（四）不得以“投資顧問(wèn)”“基金投資顧問(wèn)”“基金投資顧問(wèn)機構”“基金投資顧問(wèn)人員”等名義提供服務(wù)；

（五）中國證監會(huì )規定的其他要求。

第三十六條基金投資顧問(wèn)機構開(kāi)展帶有客戶(hù)便捷確認投資決策功能的非管理型基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，適用本規定第十四條、第十五條、第十六條第二款和第三款、第二十條第二款、第二十八條的規定。

第三十七條本規定所稱(chēng)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)環(huán)節包括但不限于：

（一）宣傳推介、客戶(hù)招攬；

（二）客戶(hù)適當性管理；

（三）服務(wù)協(xié)議簽訂與管理；

（四）基金研究、盡職調查、評估、出入基金備選庫審議；