（原標題：一起線(xiàn)上投顧業(yè)務(wù)違規遭罰，事出申萬(wàn)宏源與螞蟻財富投顧合作，違規點(diǎn)究竟在哪？雙方各有官方回應）

財聯(lián)社（上海，記者 劉超鳳）訊，3月22日，證監會(huì )對申萬(wàn)宏源證券與螞蟻財富合作的線(xiàn)上投顧業(yè)務(wù)開(kāi)出了四張罰單。

這其中包括責令申萬(wàn)宏源證券每3個(gè)月開(kāi)展一次內部合規檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內報送合規檢查報告；多位業(yè)務(wù)線(xiàn)負責人及高管被罰，時(shí)任執行委員會(huì )成員兼財富管理事業(yè)部總經(jīng)理房慶利、項目負責人趙耀均被采取監管談話(huà)，時(shí)任首席信息官謝晨被出具警示函。

據記者了解，本次罰單起因是申萬(wàn)宏源證券與螞蟻財富的一項理財師合作項目。由申萬(wàn)宏源證券與螞蟻財富合作進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售。對于這一業(yè)務(wù)，10月檢查后監管提出要求，責令申萬(wàn)宏源證券派出人員在螞蟻平臺上只能銷(xiāo)售自家產(chǎn)品，不能銷(xiāo)售螞蟻產(chǎn)品。原本定于11月不再銷(xiāo)售，但在12月檢查時(shí)發(fā)現，并未改善，也因此再度觸怒監管。申萬(wàn)宏源原本寄希望于互聯(lián)網(wǎng)合作上探出一條路子，反而引來(lái)監管罰單。

自2015年合并組建以來(lái)，申萬(wàn)宏源證券在券商分類(lèi)評級中有六年獲評A類(lèi)AA級，2020年、2021年連續兩年獲評A類(lèi)AA級。

罰單中提及哪些事項

證監會(huì )對申萬(wàn)宏源證券開(kāi)出四張罰單，因公司在與螞蟻財富開(kāi)展線(xiàn)上投顧業(yè)務(wù)時(shí)，未獨立開(kāi)展適當性管理，未全面了解投資者情況，未獲取客戶(hù)的住址、職業(yè)、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、誠信記錄等信息，相關(guān)信息系統運行不處于公司自身控制范圍，未能本地保存客戶(hù)信息、適當性管理以及相關(guān)服務(wù)記錄等資料。

上述情形違反了證監會(huì )有關(guān)規定。根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條規定、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條第一項規定、以及《證券基金經(jīng)營(yíng)機構信息技術(shù)管理辦法》第四十三條還規定。

最終，申萬(wàn)宏源證券被采取責令增加內部合規檢查的次數并提交合規檢查報告。自監督管理措施決定作出之日起1年內，責任申萬(wàn)宏源證券每3個(gè)月開(kāi)展一次內部合規檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內，向證監會(huì )上海局報送合規檢查報告。

與此同時(shí)，申萬(wàn)宏源證券多位業(yè)務(wù)線(xiàn)負責人及高管被罰，時(shí)任執行委員會(huì )成員兼財富管理事業(yè)部總經(jīng)理房慶利、項目負責人趙耀均被采取監管談話(huà)，時(shí)任首席信息官謝晨對涉及信息系統的部分負有領(lǐng)導責任，被出具警示函。

雙方各有回應

申萬(wàn)宏源證券對財聯(lián)社記者回應稱(chēng)，本次監管函件中指出公司在相關(guān)業(yè)務(wù)合作過(guò)程中，在投資者適當性管理獨立性、客戶(hù)信息和數據保存方面存在的問(wèn)題。目前公司已按照監管要求，基本完成了有關(guān)整改工作。當前公司經(jīng)營(yíng)管理一切正常、運行良好。公司始終高度重視合規風(fēng)控工作，始終堅持穩健經(jīng)營(yíng)、行穩致遠的經(jīng)營(yíng)理念，將全面抓好整改落實(shí)工作，不斷完善內部管理，強化合作項目管理。

螞蟻財富表示，此次涉及事項為申萬(wàn)宏源證券在螞蟻財富平臺開(kāi)展的線(xiàn)上個(gè)人投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。螞蟻財富將全力協(xié)助并配合申萬(wàn)宏源證券進(jìn)行合規展業(yè)，確保其完全合規并且不斷優(yōu)化。

基金投顧三個(gè)月簽約規模超11億

2020年2月，申萬(wàn)宏源證券被核準試點(diǎn)開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是首批試點(diǎn)的七家券商之一。

申萬(wàn)宏源證券基金投顧業(yè)務(wù)于2020年9月22日正式上線(xiàn)，上線(xiàn)后業(yè)務(wù)發(fā)展很快。截至當年年末，申萬(wàn)宏源共上線(xiàn)6只基金投顧策略組合，簽約客戶(hù)3.68萬(wàn)戶(hù)，簽約客戶(hù)資產(chǎn)規模達11.37億元。

證券行業(yè)競爭激烈，行業(yè)人士都表示非常內卷化。為了搶跑基金投顧業(yè)務(wù)，觸達更多客戶(hù)群體，不少券商進(jìn)駐螞蟻等三方銷(xiāo)售平臺，與銀行等客群資源豐富的機構合作，抑或引入粉絲數和管理規模雙高的基金大V等，都是激烈競爭下的業(yè)務(wù)破局探索方式。

2021年年中，申萬(wàn)宏源證券陸續在螞蟻財富平臺上線(xiàn)了三個(gè)基金投顧策略，分別為穩健型策略“申萬(wàn)宏源穩一點(diǎn)”，平衡型策略“申萬(wàn)宏源高一點(diǎn)”和進(jìn)取型策略“申萬(wàn)宏源牛一點(diǎn)”。

本次申萬(wàn)宏源與螞蟻財富的合作，還包括開(kāi)展公募基金投顧策略輸出等，旨在借助于互聯(lián)網(wǎng)金融這個(gè)客群龐大的渠道，提升客戶(hù)觸達率，幫助解決個(gè)人投資者在基金投資上的“選基難、配置難、調倉難”的問(wèn)題。

關(guān)鍵詞： 申萬(wàn)宏源