針對“交易所暫停提現USDC”“幣安摧毀FTX”“Mazars及四大會(huì )計師事務(wù)所拒絕服務(wù)幣安”“幣安拒絕透露財務(wù)信息”等近期市場(chǎng)傳聞及消息，全球最大加密貨幣交易所幣安(Binance)12月23日在官網(wǎng)作出了回應。

幣安為何暫停提現穩定幣USDC長(cháng)達8小時(shí)？

美東時(shí)間12月13日，幣安在社交平臺表示，公司正在進(jìn)行USDC（一種與美元掛鉤的穩定幣）的代幣交換，因此將暫停提現USDC。同日，幣安首席執行官(CEO)趙長(cháng)鵬發(fā)布推文稱(chēng)，該交易所USDC提款正在增加。

(資料圖)

據外媒報道，自幣安首次宣布暫停提現USDC約8小時(shí)后，才恢復了提現功能。

針對此前暫停提現USDC，幣安回應稱(chēng)，當出現大規模USDC提現時(shí)，平臺需要將BUSD先轉換為USDC，而B(niǎo)USD與USDC之前的轉換需要通過(guò)美國紐約一家銀行的美元賬戶(hù)，且在銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間才能進(jìn)行，導致了轉換延遲。

幣安強調，在USDC暫停提現期間，用戶(hù)仍可以正常提領(lǐng)其他穩定幣，并非出現流動(dòng)性問(wèn)題。

該公司曾于9月5日發(fā)布公告稱(chēng)，對用戶(hù)的USDC、USDP、TUSD穩定幣余額和新的充值將以1:1的比例自動(dòng)轉換為BUSD，即幣安平臺上并不存在USDC等穩定幣的交易對，而用戶(hù)可隨時(shí)將以BUSD計價(jià)的資產(chǎn)以1:1的比例進(jìn)行USDC、USDP和TUSD任一資產(chǎn)提現。

幣安是否有充足的儲備金供用戶(hù)提幣？

幣安官方回應證實(shí)，僅在12月12日至12月14日之間，幣安交易所的凈提款就達到了60億美元。

針對是否有充足的儲備金供用戶(hù)提幣，幣安回應稱(chēng)：公司經(jīng)受住了近期的提款考驗，“幣安的商業(yè)模式非常簡(jiǎn)單，平臺主要通過(guò)收取交易手續費盈利，財務(wù)狀況非常健康，我們有足夠的資金儲備覆蓋日常運營(yíng)，并度過(guò)任何艱難的周期?！?/p>

幣安還提及，不會(huì )挪用用戶(hù)資金去做任何交易或投資，也沒(méi)有任何借貸債務(wù)，也不在最近任何一家倒閉破產(chǎn)的公司債權人名單上，少數負面個(gè)案并不能代表整個(gè)產(chǎn)業(yè)。11月，加密貨幣交易所FTX、美國子公司FTX.us、Alameda Research等130余個(gè)FTX集團實(shí)體自愿按照美國破產(chǎn)法第11章申請破產(chǎn)，FTX創(chuàng )始人、前CEO薩姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)面臨涉嫌欺詐、洗錢(qián)等八大刑事指控。

數據分析公司Nansen分析師Andrew Thurman向外媒表示，盡管幣安已經(jīng)公布在鏈上擁有550億美元的客戶(hù)存款，“目前已知的是，550億美元的儲備中至少有180億美元存放在Paxos（一家獲得紐約州金融服務(wù)部許可的交易所）。除此之外，我們對幣安沒(méi)有太多鏈上或任何形式的財務(wù)訪(fǎng)問(wèn)或透明度?！?/p>

Thurman認為，盡管幣安是第一批發(fā)布儲備證明(proof of reserves)的交易所之一，但無(wú)法判斷用戶(hù)是否能看到交易所的負債情況。幣安的原生代幣BNB是否會(huì )面臨與破產(chǎn)交易所FTX的原生代幣FTT相同的命運，目前尚不清楚?！皟涞淖C明并不能了解全部情況，這并非全面審計?！彼硎?，大約120億美元的凈資產(chǎn)流出才可能讓幣安面臨與FTX停止提款前相同的壓力。

Mazars及四大會(huì )計師事務(wù)所拒絕服務(wù)幣安？

據外媒報道，會(huì )計公司Mazars Group表示，有跡象表明市場(chǎng)對其已發(fā)布的儲備證明報告存有疑慮，已經(jīng)暫停與所有加密貨幣公司（包括幣安）的合作。Mazars一位發(fā)言人表示，暫停業(yè)務(wù)僅限于提供儲備證明報告，理由是公司對公眾理解這些報告的方式感到擔憂(yōu)。

盡管儲備證明報告受到嚴格審查，但Thurman強調，此類(lèi)報告不能與全面審計相提并論，因為報告只顯示公司資產(chǎn)，而非負債。

針對Mazars及四大會(huì )計師事務(wù)所拒絕服務(wù)幣安的傳聞，幣安回應稱(chēng)，Mazars并非只針對幣安，而對于傳統會(huì )計師事務(wù)所而言，對加密交易所進(jìn)行鏈上整體儲備資產(chǎn)的驗證是非常困難的。趙長(cháng)鵬此前在外媒采訪(fǎng)中表示，許多審計公司有些害怕與加密領(lǐng)域公司合作，這些公司不知道如何審計加密用戶(hù)資產(chǎn)、不同的區塊鏈。

事實(shí)上，有加密領(lǐng)域公司聘請到了頂尖會(huì )計師事務(wù)所。據外媒報道，美國最大加密貨幣交易所Coinbase是德勤的客戶(hù)之一，穩定幣巨頭Tether在8月聘請了全球第五大會(huì )計師事務(wù)所的意大利分公司BDO?Italia。

幣安表示，對于近期引起廣泛討論的“某上市交易所獲得某四大會(huì )計師事務(wù)所的審計”，需要解釋和厘清的是，該審計針對的是對該上市公司的財務(wù)狀況，而不是對中心化交易所鏈上整體儲備資產(chǎn)的驗證，這與幣安正在呼吁的鏈上資產(chǎn)驗證有著(zhù)本質(zhì)上的區別。

幣安關(guān)于財務(wù)信息透露存在“黑箱”？

在加密交易所FTX崩盤(pán)、加密行業(yè)市場(chǎng)持續動(dòng)蕩的背景下，不少投資者呼吁幣安的業(yè)務(wù)更加透明。

據外媒報道，Thurman表示，幣安是交易量最大的加密貨幣交易所，可能資本非常充足，但其財務(wù)狀況很大程度上仍然是一個(gè)黑箱(black box)。?根據研究公司CryptoCompare的數據，由幣安處理的交易約占加密現貨交易市場(chǎng)的一半和衍生品交易市場(chǎng)的三分之二。

針對“幣安拒絕透露財務(wù)信息”“財務(wù)黑箱”的傳聞，幣安回應稱(chēng)，公司并不需要公開(kāi)詳細的財務(wù)狀況，原因有二：一，上市公司必須對外、對他們的投資者公開(kāi)公司財務(wù)細節，但幣安是一家私營(yíng)公司，并非上市企業(yè)；二，幣安財務(wù)健康自給自足，沒(méi)有外部融資需求和外部投資者，現階段也無(wú)意上市?！霸谠S多設有當地業(yè)務(wù)的司法管轄區內，按照當地監管機構的要求，我們已經(jīng)或正在分享運營(yíng)及財務(wù)信息。因信息數量巨大，有些通常需要長(cháng)達六個(gè)月的披露過(guò)程?！?/p>

美國司法部對幣安展開(kāi)刑事調查？

據路透社美東時(shí)間12月13日報道，美國司法部檢察官正在推遲結束對幣安的刑事調查。

路透社援引四位知情人士稱(chēng)，前述調查始于2018年，重點(diǎn)在于幣安是否遵守美國反洗錢(qián)法律和相關(guān)制裁(U.S. anti-money laundering laws and sanctions)。其中兩名知情人士稱(chēng)，參與調查的至少6位聯(lián)邦檢察官中有人認為，根據已收集到的證據，有理由對該交易所采取強硬行動(dòng)，并對創(chuàng )始人趙長(cháng)鵬在內的個(gè)別高管提出刑事指控，其他人則認為需要時(shí)間來(lái)審查更多證據。

針對路透社“美國司法部對幣安展開(kāi)調查”的報道，幣安表示，這并不是媒體第一次進(jìn)行此類(lèi)報道，目前無(wú)法對任何存在爭議的司法討論進(jìn)行回應，并強調自身交易所“在全球范圍內擁有最多合規許可/執照，在打擊犯罪方面投入最多”。

自加密貨幣面世以來(lái)，犯罪分子不斷嘗試通過(guò)加密貨幣平臺進(jìn)行洗錢(qián)。當地時(shí)間12月22日，據外媒報道稱(chēng)，美國緝毒局(DEA)正在進(jìn)行的一項調查顯示，一個(gè)全球販毒集團涉嫌使用幣安交易所進(jìn)行洗錢(qián)，金額范圍約為1500萬(wàn)至4000萬(wàn)美元。報道稱(chēng)，美國緝毒局對該販毒集團的調查始于2020年，當時(shí)一位線(xiàn)人在不同的加密交易平臺上發(fā)現有一名用戶(hù)在提供加密貨幣以換取法定貨幣。美國緝毒局找到了其中一名罪犯Carlos Fong Echavarria，Binance通過(guò)跟蹤Echavarria在區塊鏈上的交易活動(dòng)來(lái)協(xié)助美國緝毒局，幫助追蹤嫌疑人。

關(guān)于摧毀FTX傳聞？幣安：FTX挪用用戶(hù)資產(chǎn)“摧毀了自己”

針對幣安是否摧毀了FTX，幣安回應稱(chēng)，FTX崩盤(pán)是因為其挪用了用戶(hù)資產(chǎn)，并且一家健康運轉的企業(yè)也不會(huì )因為一則推文而倒下，并表示也不會(huì )將其他交易所視為競爭對手。

11月，FTX的快速崩盤(pán)讓人始料未及。不少外媒提及，市場(chǎng)對于FTX的恐慌情緒始于趙長(cháng)鵬的一條推文。

當地時(shí)間11月6日，趙長(cháng)鵬在推文中表示，“由于最近揭露出來(lái)的真相，幣安決定將所有自持的FTT（當時(shí)約為5.3億美元）進(jìn)行清算?！弊源?，事件正式“白熱化”，FTX陷入流動(dòng)性危機。

11月9日，趙長(cháng)鵬宣布，幣安將對陷入危機的FTX進(jìn)行收購。但僅一天后，幣安就表示，基于盡職調查的結果，以及有關(guān)對客戶(hù)資金不當處理、美國監管部門(mén)調查等新聞報道，決定放棄對FTX的潛在收購。趙長(cháng)鵬對此發(fā)推稱(chēng)，“悲傷的一天，努力過(guò)”。

FTX崩盤(pán)引發(fā)幣圈地震，多家加密機構接連面臨困境，重挫投資者對行業(yè)的信心。11月25日，幣安曾承諾將向其設立的行業(yè)復蘇計劃提供10億美元資金，幫助陷入困境的加密公司，以減少FTX破產(chǎn)危機蔓延，但一些外媒報道顯示趙長(cháng)鵬在FTX破產(chǎn)事件中仍存在較大爭議性。

此外，針對為何只推出比特幣(BTC)驗證的質(zhì)疑，幣安表示，BTC驗證只是第一步，將以BTC作為起點(diǎn)，盡快完成一些主流幣種的鏈上驗證，至少可以做到讓用戶(hù)自行查詢(xún)。

本文作者：王蕙蓉，本文來(lái)源：澎湃新聞，原文標題：《被美國監管部門(mén)調查、存在“財務(wù)黑箱”？幣安回應》風(fēng)險提示及免責條款 市場(chǎng)有風(fēng)險，投資需謹慎。本文不構成個(gè)人投資建議，也未考慮到個(gè)別用戶(hù)特殊的投資目標、財務(wù)狀況或需要。用戶(hù)應考慮本文中的任何意見(jiàn)、觀(guān)點(diǎn)或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。

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