摩根士丹利成為首家正式接入GPT-4的金融機構，未來(lái)將運用AI技術(shù)優(yōu)化財富管理咨詢(xún)流程。

3月14日，OpenAI在發(fā)布GPT-4時(shí)公布了6個(gè)使用案例，其中就包括了摩根士丹利財富管理部門(mén)（MSWM）運用GPT-4來(lái)組織調動(dòng)其面向客戶(hù)的知識庫。

(資料圖片)

隨后摩根士丹利方面也表示，它是目前“唯一可以提前使用OpenAI新產(chǎn)品的財富管理戰略客戶(hù)”，其財富管理部門(mén)將使用GPT-4“獲取、處理和綜合內容，以對全球公司、行業(yè)、資產(chǎn)類(lèi)別、資本市場(chǎng)和地區的洞察的形式，吸收MSWM自身廣泛的智力資本”。

OpenAI稱(chēng)，借助OpenAI的GPT-4，摩根士丹利正在改變其財富管理人員查詢(xún)相關(guān)信息的方式：

作為財富管理領(lǐng)域的領(lǐng)導者，摩根士丹利維護著(zhù)一個(gè)內容庫，其中包含數十萬(wàn)頁(yè)涵蓋投資策略、市場(chǎng)研究和評論以及分析師見(jiàn)解的知識和洞見(jiàn)。這些大量的信息分布在許多內部網(wǎng)站上，主要以PDF形式呈現，需要顧問(wèn)們?yōu)g覽大量信息才能找到特定問(wèn)題的答案。這樣的搜索可能耗時(shí)費力。

從去年開(kāi)始，摩根士丹利開(kāi)始探索如何利用GPT的嵌入和檢索功能來(lái)利用其智庫——首先是GPT-3，現在是GPT-4。該模型將驅動(dòng)一個(gè)面向內部的聊天機器人，在財富管理內容中執行全面搜索，并有效地釋放MSWM積累的知識。

摩根士丹利主導該項目的分析、數據與創(chuàng )新主管McMillan表示，目前已經(jīng)使用GPT-4技術(shù)將所有智庫內容轉化為更易于使用和操作格式；該行此前一直在用300名顧問(wèn)測試這款工具，并計劃在未來(lái)幾個(gè)月廣泛推廣：

你基本上可以立即獲得最懂財富管理行業(yè)最有經(jīng)驗之人所具備的知識……想象一下我們每個(gè)顧問(wèn)每天都可以隨時(shí)聯(lián)系到我們首席投資策略師、首席全球經(jīng)濟學(xué)家、全球股票策略師以及其他全球各地分析師等等。我們相信這對于我們公司來(lái)說(shuō)是一種革命性能力。

在我們公司，人們都想和最聰明的人一樣知識淵博。這就像當你和客戶(hù)打電話(huà)時(shí)，我們的首席戰略官就坐在你旁邊。

分析師會(huì )失業(yè)嗎？可能未必

在ChatGPT“橫空出世”之后，華爾街就開(kāi)始了對這一前沿技術(shù)的應用探索。

新晉“對沖基金之王”Citadel此前曾宣布正在與OpenAI談判，獲取全公司范圍內使用ChatGPT的授權。該基金掌門(mén)人Ken Griffin在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示，ChatGPT對Citadel的業(yè)務(wù)“有重大作用”：

從寫(xiě)代碼到翻譯再到信息解讀，我們公司日常運營(yíng)中的各種業(yè)務(wù)，都可以用上ChatGPT。

顯然，摩根士丹利搶在了所有華爾街機構前面。早在2018年，摩根士丹利就開(kāi)始引入機器學(xué)習算法，以促成顧問(wèn)與客戶(hù)產(chǎn)生聯(lián)系以及后續的其他步驟。

但有人搶著(zhù)擁抱，也有人提出質(zhì)疑。

由于ChatGPT此前被發(fā)現經(jīng)常會(huì )生成錯誤的信息，包括花旗集團、高盛集團、富國銀行和摩根大通在內的華爾街大行，都對快速發(fā)展的ChatGPT施加了限制。

McMillan也承認，盡管ChatGPT可能會(huì )對行業(yè)產(chǎn)生顛覆性影響，但在滿(mǎn)足復雜客戶(hù)的需求方面，機器仍然無(wú)法取代人：

這些東西沒(méi)有任何同理心，它們只是非常聰明的數學(xué)，能夠反芻知識。

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