2月3日周五，瑞士總檢察長(cháng)辦公室證實(shí)，已針對2022年瑞士信貸近2萬(wàn)個(gè)賬戶(hù)信息泄露事件，對其肇事者啟動(dòng)刑事調查和訴訟，不過(guò)對信息泄露負責的個(gè)人或組織身份仍然未知。

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據悉，該案涉嫌的罪名包括違反瑞士銀行保密法、對瑞士信貸公司造成損害，以及向外國組織或其代理人提供機密商業(yè)信息。其中，涉嫌企業(yè)間諜活動(dòng)被視為“政治違法行為”，令該項調查需要得到瑞士聯(lián)邦政府的批準。

瑞士檢察機構表示，他們是在收到正式投訴后采取了上述行動(dòng)。瑞士知名的全國性德語(yǔ)日報《每日導報》（Tages-Anzeiger）援引消息人士稱(chēng)，瑞信正是投訴者，在經(jīng)歷了一系列丑聞與重大損失后，該銀行正在努力重返正軌。瑞信則稱(chēng)，不對正在進(jìn)行的訴訟發(fā)表評論。

華爾街見(jiàn)聞曾提到，去年2月，瑞信逾1.8萬(wàn)個(gè)賬戶(hù)信息被匿名信源泄露給《南德意志報》，并擴散到46家西方主流媒體，隨后由國際反貪腐組織“有組織犯罪和腐敗報道項目”（OCCRP）協(xié)調調查，最終以名為“瑞信秘密”的一系列報道見(jiàn)諸報端，直指瑞信賬戶(hù)客戶(hù)涉及嚴重犯罪的證據。

報道稱(chēng)，這些賬戶(hù)共涉及3萬(wàn)個(gè)人和公司實(shí)體（一些賬戶(hù)由多個(gè)客戶(hù)共同控制），一些賬戶(hù)可以追溯到1940年代，最近的明細數據可以追溯到2010年代中期；涉及的隱匿財富超過(guò)1000億瑞郎（約合6881億元人民幣），每個(gè)賬戶(hù)平均持有750萬(wàn)瑞郎，近200個(gè)賬戶(hù)價(jià)值超過(guò)1億瑞郎，十幾個(gè)賬戶(hù)的價(jià)值更是高達數十億。

而這些賬戶(hù)的持有者不乏早已被定罪、或接受了制裁但銀行賬戶(hù)還開(kāi)放的罪犯、多國腐敗官員和毒品走私犯，他們都曾是瑞信這家瑞士第二大銀行的客戶(hù)。

這次泄密涉及的瑞信客戶(hù)居住地分散在120多個(gè)司法管轄區，主要集中在發(fā)展中國家，多是委內瑞拉、埃及、烏克蘭和泰國等長(cháng)期以來(lái)與政治和金融精英們在海外隱藏財富作斗爭的國家，不少?lài)疑形醇尤肴蛘鞫悢祿粨Q協(xié)議CRS。當時(shí)有媒體評價(jià)稱(chēng)：

瑞士仍保留著(zhù)世界上最保密的銀行法之一，“瑞信秘密”項目罕見(jiàn)地讓人們了解到全球最大的金融中心之一——瑞士已習慣于暗箱操作，在許多知名罪犯被起訴或定罪后仍長(cháng)期為這部分客戶(hù)服務(wù)。它還揭示了瑞士著(zhù)名的銀行保密法是如何促進(jìn)了對發(fā)展中國家的掠奪。

有分析認為，如果瑞士政府支持相關(guān)刑事調查，將突顯瑞士為保護銀行保密制度所作出的積極努力，但也可能加劇國際社會(huì )批評瑞士?jì)A向于起訴舉報人、而非調查泄密事件揭露的犯罪活動(dòng)。

OCCRP相關(guān)負責人表示，鑒于銀行保密制度在瑞士刑法中的重要地位，該國檢察機構的決定令人失望，但并不是一個(gè)意外。不過(guò)這似乎說(shuō)明瑞士在為有組織的犯罪和腐敗活動(dòng)提供支持，畢竟賬戶(hù)信息泄露的“吹哨人”明顯讓社會(huì )公眾受益更多。

還有人指出，這將是瑞士國家形象的公關(guān)災難，尤其是如果參與調查黑錢(qián)事件的媒體人被單獨起訴的話(huà)。此前瑞士檢察官便對幾位當地銀行雇員不依不饒，理由是違反了銀行保密法，但這些吹哨人揭露的信息直接導致了法國和德國進(jìn)行重大稅務(wù)調查。

去年，瑞士信貸曾稱(chēng)，大約90%的被泄露賬戶(hù)已關(guān)閉或正在關(guān)閉，并指責參與報道的媒體在共同努力詆毀瑞士信貸，并試圖抹黑整個(gè)瑞士金融市場(chǎng)。

當時(shí)確實(shí)有評論認為，本次泄密事件的影響可能遠不止瑞信一家銀行，甚至是威脅到整個(gè)瑞士銀行業(yè)的信譽(yù)。作為對泄密事件的回應，歐洲議會(huì )中最大的政治團體歐洲人民黨呼吁歐盟委員會(huì )考慮將瑞士列為“高風(fēng)險洗錢(qián)”國家。

過(guò)去兩年，瑞信的聲譽(yù)遭受重創(chuàng )，遭遇多起法律訴訟，財務(wù)狀況也屢受質(zhì)疑，公司股價(jià)屢創(chuàng )新低。2022年底，客戶(hù)從瑞信的財富管理賬戶(hù)中撤走數十億美元，不少人轉投到競爭對手瑞銀集團UBS，令后者的去年四季度稅前利潤同比激增23%。

華爾街見(jiàn)聞曾介紹過(guò)：

1934年的《瑞士銀行法》規定：瑞士銀行一律實(shí)行密碼制，為儲戶(hù)絕對保密；任何外國人和外國政府，甚至包括瑞士的國家元首和政府首腦以及法院等都無(wú)權干涉、調查和處理任何個(gè)人在瑞士銀行的存款，除非有證據證明該存款人有犯罪行為。

1977年，這種保密制度開(kāi)始從法律上生效。瑞士銀行聲稱(chēng)，“只要你踏入銀行，與其發(fā)生的一切都將是你的秘密。即使你沒(méi)有辦業(yè)務(wù)，或是你已經(jīng)取消了賬戶(hù)，你的個(gè)人信息仍然是秘密”。

得益于銀行保密法，瑞士的銀行得以吸收到世界各地的巨額資產(chǎn)。數據顯示，瑞士的金融機構管理著(zhù)約7.9萬(wàn)億瑞郎的資產(chǎn)，其中近一半屬于外國客戶(hù)。其中，瑞信管理的資產(chǎn)超過(guò)1.6萬(wàn)億瑞郎，是瑞士最大的銀行之一，僅次于瑞銀(UBS)。

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